Malta Financial Services Authority (MFSA)
La Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) regula y supervisa operaciones Forex, asegurando cumplimiento normativo y protección del inversor en mercados fin...
Etiqueta：Regulación ForexInformación institucional
La Malta Financial Services Authority (MFSA) es el organismo regulador integrado de servicios financieros en Malta. Opera como autoridad independiente bajo la supervisión del Ministerio de Finanzas, establecida mediante Ley del Parlamento. Su registro oficial figura en el Malta Business Registry con el número C 48178.
Contexto histórico
Creada en 2002 mediante la Malta Financial Services Authority Act (Cap. 330), consolidó múltiples entidades reguladoras previas. Su evolución refleja el desarrollo de Malta como centro financiero internacional y jurisdicción de la UE:
- 1994: Establecimiento inicial como Malta Financial Services Centre
- 2004: Adaptación regulatoria post-adhesión a la Unión Europea
- 2018: Reforma estructural para implementar MiFID II
- 2020: Expansión de competencias en criptoactivos
Marco jurídico
La MFSA ejerce sus competencias bajo múltiples instrumentos legales:
- Directiva MiFID II (2014/65/UE)
- Reglamento MiFIR (600/2014)
- Investment Services Act (Cap. 370)
- Virtual Financial Assets Act (2018)
- Financial Institutions Act (2020)
Competencias regulatorias
Su ámbito de supervisión abarca:
- Entidades de inversión y brokers Forex
- Instituciones de crédito y pagos electrónicos
- Compañías de seguros y reaseguros
- Fondos de inversión y Pools de liquidez
- Proveedores de criptoactivos (VFAPs)
- Entidades de crowdfunding
Funciones esenciales
Principales responsabilidades operativas:
- Autorización previa de operadores financieros
- Supervisión prudencial continua
- Investigación de prácticas de mercado abusivas
- Protección al inversor mediante esquemas de compensación
- Implementación de normativas AML/CFT
- Promoción de innovación fintech (Sandbox regulatorio)
Datos de contacto
Información oficial de contacto:
Dirección física:
MFSA Headquarters, Triq l-Imdina, Zone 1
Central Business District, Birkirkara
CBD 3040, Malta
Contacto operativo:
Tel: +356 2144 1155
Fax: +356 2144 1802
Email: [email protected]
Registro electrónico:
Sistema de denuncias online disponible en portal de supervisión
Verificación de licencias
Procedimiento para confirmar regulación:
- Acceder al Financial Services Register en mfsa.mt
- Seleccionar «Investment Services» en el filtro de categoría
- Introducir nombre comercial o número de licencia (comienza con IS/XXXXX)
- Verificar coincidencia exacta en detalles regulatorios
- Confirmar estado «Activo» en columna de situación
Nota: Las entidades reguladas deben mostrar su número de licencia MFSA en documentación comercial según MiFID Artículo 16.
