Cayman Islands Monetary Authority (CIMA)

케이맨 제도 금융감독청(CIMA) 기본 정보

공식 명칭: Cayman Islands Monetary Authority (CIMA)
설립일: 1997년 1월 1일
본부 위치: Grand Cayman, 케이맨 제도
공식 웹사이트: https://www.cima.ky/
핵심 역할: 케이맨 제도의 중앙은행 겸 종합 금융감독 기관으로 통화 관리, 금융기관 규제, 투자자 보호, 반부패·자금세탁 방지 업무 수행

역사적 배경 및 설립 목적

1997년 케이맨 제도 화폐국(Cayman Islands Currency Board)과 금융서비스 감독국(Financial Services Supervision Department)을 통합하여 설립됨. 2003년 금융감독청법(Monetary Authority Law) 개정으로 금융정책 수립·집행 권한 강화. 2009년 반부패·자금세탁 방지 감독 체계를 EU 표준에 맞춰 개편하며 국제적 신뢰도 확보.

법적 권한 및 규제 근거

다음 7개 기본법을 근거로 금융시스템 전반에 대한 감독권 행사:
1. 통화관리법(Monetary Authority Law)
2. 은행 및 신탁회사법(Banks and Trust Companies Law)
3. 보험법(Insurance Law)
4. 증권투자사업법(Securities Investment Business Law)
5. 반부패법(Anti-Corruption Law)
6. 자금세탁방지규정(AML Regulations)
7. 국제세금준수법(International Tax Compliance Law)

주요 업무 및 규제 범위

케이맨 달러(KYD) 발행 및 통화정책 운영
은행·보험·펀드·증권사 등 12개 금융분야 사업자 라이선스 심사
국제자금세탁방지기구(FATF) 기준에 따른 금융거래 감시
투자자 보호를 위한 금융교육 프로그램 운영(예: 사기성 투자 유형 인지 교육)
해외 금융기관과의 협력을 통한 국제 규제 기준 이행 점검

공식 연락처 및 주소

우편 주소: PO Box 10052, 80e Shedden Road, Elizabethan Square, Grand Cayman KY1-1001
전화: +1 (345) 949-7089
팩스: +1 (345) 949-1891
긴급 신고: [email protected] (의심거래 신고용 전용 이메일)
실시간 문의: 웹사이트 내 ‘Contact Us’ 양식 활용