Dubai Financial Services Authority (DFSA)

ข้อมูลพื้นฐานของ Dubai Financial Services Authority (DFSA)

Dubai Financial Services Authority (DFSA) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลอิสระด้านบริการทางการเงินในเขต Dubai International Financial Centre (DIFC) ซึ่งเป็นเขตเศรษฐกิจพิเศษทางการเงินในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ก่อตั้งขึ้นในปี 2004 โดยมีบทบาทหลักในการกำกับดูแลกิจกรรมทางการเงินทุกประเภทที่ดำเนินการภายในหรือจาก DIFC รวมถึงการบริหารสินทรัพย์ บริการธนาคาร การซื้อขายหลักทรัพย์ กองทุนรวม และตลาดอนุพันธ์สินค้าโภคภัณฑ์

ภูมิหลังทางประวัติศาสตร์

DFSA ก่อตั้งขึ้นควบคู่กับการพัฒนานโยบาย DIFC เพื่อสร้างศูนย์กลางการเงินระดับโลกในตะวันออกกลาง โดยได้รับแรงบันดาลใจจากมาตรฐานการกำกับดูแลของสหราชอาณาจักรและสหภาพยุโรป ในปี 2005 DFSA เริ่มกำกับดูแลตลาดหลักทรัพย์ Nasdaq Dubai อย่างเป็นทางการ และขยายขอบเขตการกำกับดูแลครอบคลุมผลิตภัณฑ์ทางการเงินสมัยใหม่ เช่น Islamic Finance และ ESG securities

อำนาจทางกฎหมายและกรอบการกำกับดูแล

DFSA ดำเนินงานภายใต้กฎหมายหลัก 2 ฉบับ ได้แก่
1. กฎหมาย DIFC ปี 2004 ที่ให้อำนาจในการออกใบอนุญาตและกำหนดกฎเกณฑ์
2. Markets Rules Module ที่กำหนดมาตรฐานการรายงานข้อมูลแก่นักลงทุน
นอกจากนี้ยังปรับปรุงกฎระเบียบอย่างต่อเนื่อง เช่น การแก้ไข AML/CTF Rules ในปี 2025 เพื่อสอดคล้องกับมาตรฐานสากล

ขอบเขตการกำกับดูแลหลัก

DFSA ควบคุมกิจกรรม 7 ประเภทหลัก:
1. ใบอนุญาตประเภท 1-5 สำหรับสถาบันการเงิน
2. การขึ้นทะเบียนกองทุนรวมและผู้ให้บริการด้านความมั่งคั่ง
3. การกำกับดูแลตลาดการเงิน (Nasdaq Dubai และ Dubai Mercantile Exchange)
4. การตรวจสอบการปฏิบัติตาม AML/CTF
5. การควบคุมระบบเทคโนโลยีสารสนเทศทางการเงิน
6. การออกหลักทรัพย์ ESG และ Sukuk
7. การแก้ไขปัญหาการละเมิดกฎเกณฑ์ผ่านกระบวนการอนุญาโต

ช่องทางติดต่อและที่ตั้งสำนักงาน

สำนักงานใหญ่: Level 13, The Gate Building, DIFC, Dubai, UAE
ระบบสอบถามออนไลน์: แบ่งเป็น 5 ประเภทผ่าน DFSA Services Portal
– การขออนุญาต/ขึ้นทะเบียน
– นวัตกรรมทางการเงิน (Innovation Testing Licence)
– การร้องเรียน
– สื่อสารมวลชน
– คำถามทั่วไป
ระบบรายงานการทุจริต: Whistleblowing Portal สำหรับแจ้งพฤติกรรมผิดกฎหมาย

วิธีการตรวจสอบสถานะการกำกับดูแล

1. ใช้บริการ Public Register บนเว็บไซต์ DFSA: กรอกชื่อบริษัทหรือหมายเลขทะเบียนในช่องค้นหา
2. ตรวจสอบรายชื่อบริษัทที่ได้รับอนุญาต 791 แห่ง (ข้อมูลปี 2023)
3. สอบถามผ่านช่องทาง Compliance Enquiry พร้อมระบุเลขที่อ้างอิงใบอนุญาต
4. ยืนยันข้อมูลกับ Dubai Commercial Registry ในกรณีมีข้อสงสัย