Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)

ข้อมูลพื้นฐาน

องค์กร Federal Financial Supervisory Authority (BaFin) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินระดับชาติของเยอรมนี ก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 1 พฤษภาคม 2002 โดยควบรวมหน่วยงานกำกับดูแล 3 หน่วยงาน ได้แก่ Federal Banking Supervisory Office (BAKred), Federal Insurance Supervisory Office (BAV) และ Federal Securities Supervisory Office (BAWe) ปัจจุบันมีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่เมืองบอนน์และแฟรงก์เฟิร์ต

ประวัติความเป็นมา

BaFin ถูกจัดตั้งขึ้นภายใต้แนวคิดการรวมศูนย์การกำกับดูแลภาคการเงิน เพื่อตอบสนองต่อพัฒนาการของผลิตภัณฑ์ทางการเงินข้ามสาขาที่เพิ่มขึ้น ในปี 2014 ได้รับสถานะเป็นหน่วยงานกำกับดูแลธนาคารแห่งชาติภายใต้กรอบ European Banking Supervision มีหน้าที่กำกับดูแลสถาบันการเงินกว่า 2,700 แห่ง บริการทางการเงิน 800 แห่ง และบริษัทประกันภัยกว่า 700 แห่ง

อำนาจกฎหมายและกรอบการกำกับดูแล

BaFin ดำเนินงานภายใต้กฎหมายหลัก 2 ฉบับ:

• German Banking Act (Kreditwesengesetz – KWG)
• Securities Trading Act (Wertpapierhandelsgesetz – WpHG)

โดยมีอำนาจในการ:

• ตรวจสอบความเหมาะสมในการเข้าสู่ตลาด (Market Entry Authorization)
• กำหนดมาตรฐานเงินทุนขั้นต่ำ 73,000 ยูโรสำหรับโบรกเกอร์ Forex
• กำหนดบทลงโทษตั้งแต่ค่าปรับถึงเพิกถอนใบอนุญาต

หน้าที่หลักและขอบเขตการกำกับดูแล

BaFin มีหน้าที่กำกับดูแลทุกกิจกรรมทางการเงินรวมถึง:

• สถาบันการเงินและบริการการเงิน (รวมถึง Forex)
• ตลาดหลักทรัพย์และสินทรัพย์ดิจิทัล
• ระบบป้องกันการฟอกเงิน
• การคุ้มครองผู้บริโภค

สำหรับ Forex เฉพาะ:

• กำหนดให้โบรกเกอร์ต้องมีเงินทุนขั้นต่ำ 730,000 ยูโร
• บังคับใช้ Negative Balance Protection ตั้งแต่ปี 2017
• ตรวจสอบการปฏิบัติตาม AML/KYC อย่างเคร่งครัด

ข้อมูลติดต่อ

สำนักงานใหญ่:

• Bonn Office: Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn
• Frankfurt Office: Marie-Curie-Str. 24-28, 60439 Frankfurt am Main

ช่องทางติดต่อ:

• โทรศัพท์: +49 (0)228 4108 0
• แฟกซ์: +49 (0)228 4108 1550
• อีเมล: [email protected]

วิธีการตรวจสอบหน่วยงานที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล

ขั้นตอนการตรวจสอบ:

1. เข้าเว็บไซต์ BaFin ที่ https://www.bafin.de
2. ใช้ฟังก์ชั่นค้นหาในส่วน “Company database”
3. ป้อนชื่อบริษัทหรือหมายเลขอนุญาต (Authorization Number)
4. ตรวจสอบสถานะการอนุญาตและขอบเขตการดำเนินงาน

หมายเหตุ: ข้อมูลในฐานะวันที่ 1 พฤษภาคม 2025 เว็บไซต์ BaFin อยู่ระหว่างการฟื้นฟูระบบหลังถูกโจมตี DDoS หากไม่พบข้อมูลสามารถติดต่อทางอีเมลได้