National Banking and Securities Commission of Mexico (CNBV)

Informasi Dasar

Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) adalah badan pengawas keuangan utama di Meksiko yang bertanggung jawab mengatur lembaga perbankan, sekuritas, dan pasar modal. CNBV beroperasi di bawah Kementerian Keuangan Meksiko (Secretaría de Hacienda y Crédito Público) dan didirikan untuk memastikan stabilitas sistem keuangan serta melindungi kepentingan investor dan nasabah. Situs resmi CNBV (https://cnbv.gob.mx) menyediakan akses publik terhadap informasi regulasi, database entitas terdaftar, dan panduan kepatuhan.

Latar Belakang & Sejarah

CNBV didirikan pada tahun 1995 melalui reformasi hukum sebagai respons terhadap krisis ekonomi Meksiko. Tujuannya adalah mengkonsolidasi pengawasan sektor keuangan yang sebelumnya terfragmentasi. Pada tahun 2023, CNBV memperluas mandatnya untuk mencakup regulasi fintech dan aset kripto, menyesuaikan diri dengan perkembangan teknologi finansial global.

Kewenangan Hukum & Dasar Regulasi

CNBV beroperasi berdasarkan kerangka hukum berikut:
– Ley de Instituciones de Crédito (Hukum Lembaga Kredit)
– Ley del Mercado de Valores (Hukum Pasar Modal)
– Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Hukum Fintech)
Badan ini memiliki kewenangan untuk memberikan sanksi administratif, mencabut izin operasi, dan melakukan investigasi terhadap pelanggaran pasar.

Tanggung Jawab & Cakupan Pengawasan

CNBV mengawasi lebih dari 2,500 entitas keuangan yang mencakup:
1. Bank komersial dan pembangunan
2. Perusahaan sekuritas dan bursa efek
3. Lembaga pembiayaan
4. Perusahaan asuransi dan dana pensiun
5. Fintech dan platform crowdfunding
Fungsi utamanya termasuk memantau risiko sistemik, menegakkan transparansi pasar, serta memastikan penerapan praktik anti pencucian uang (AML).

Kontak & Alamat Resmi

Alamat Kantor Pusat:
Insurgentes Sur 1971, Torre Virreyes, Piso 8
Col. Guadalupe Inn, Alcaldía Álvaro Obregón
C.P. 01020, Ciudad de México

Layanan Publik:
• Telepon: +52 55 1454-6000
• Email: [email protected]
• Formulir kontak online tersedia di bagian “Contacto” situs resmi.

Verifikasi Status Regulasi Entitas

Untuk memverifikasi apakah suatu lembaga berada di bawah pengawasan CNBV:
1. Akses Padrón de Entidades Supervisadas (PES) di situs resmi
2. Cari berdasarkan nama entitas/nama pendek/sektor
3. Periksa detail registrasi yang mencakup:
– Nomor izin operasi
– Tanggal registrasi
– Klasifikasi sektor
– Status operasional terkini
Entitas yang tidak muncul dalam PES dianggap tidak beroperasi atau berada di bawah jurisdiksi regulator lain.