Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)

Profil Otoritas Pengawasan Keuangan Federal (BaFin)

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) merupakan lembaga pengawasan keuangan independen Jerman yang berdiri sejak 1 Mei 2002. Berlokasi di Bonn dan Frankfurt, institusi ini beroperasi di bawah Kementerian Keuangan Federal dengan anggaran tahunan mencapai €716 juta (2023).

Latar Belakang Sejarah

Pembentukan BaFin merupakan respons terhadap krisis keuangan tahun 2001 yang melibatkan skandal perusahaan seperti FlowTex. Melalui integrasi tiga lembaga pengawasan sebelumnya (Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen, Bundesaufsichtsamt für das Versicherungswesen, dan Bundesaufsichtsamt für den Wertpapierhandel), BaFin menjadi super regulator tunggal yang mengawasi seluruh sektor keuangan Jerman.

Dasar Hukum dan Kewenangan

Kerangka hukum utama mencakup:
– Undang-Undang Perbankan Jerman (KWG)
– Undang-Undang Perdagangan Sekuritas (WpHG)
– Undang-Undang Layanan Pembayaran (ZAG)
– Peraturan Uni Eropa MiFID II dan MAR
BaFin memiliki hak untuk menarik izin usaha, menjatuhkan denda administratif, serta melakukan investigasi pidana keuangan.

Cakupan Pengawasan

BaFin mengawasi 2,700 bank, 700 lembaga keuangan, 600 perusahaan asuransi, dan 6,500 dana investasi. Cakupan khusus untuk forex meliputi:
1. Pemenuhan persyaratan modal minimum €730,000
2. Audit laporan keuangan triwulanan
3. Penerapan negative balance protection
4. Pengawasan transaksi real-time melalui sistem elektronik
5. Verifikasi mekanisme eksekusi order

Informasi Kontak Resmi

Kantor Pusat Bonn:
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn
Telepon: +49 228 4108-0

Kantor Frankfurt:
Marie-Curie-Str. 24-28, 60439 Frankfurt am Main
Telepon: +49 69 7561-0

Email: [email protected]
Layanan Pengaduan: [email protected]
Waktu Operasional: Senin-Jumat 08.00-17.00 waktu setempat

Verifikasi Status Regulasi

Langkah verifikasi perusahaan forex:
1. Akses portal BaFin (https://portal.mvp.bafin.de)
2. Pilih menu “Supervised Companies”
3. Masukkan nama perusahaan atau nomor registrasi
4. Periksa kolom “Supervision Category” untuk status aktif
5. Cocokkan informasi lisensi dengan dokumen resmi perusahaan
6. Verifikasi cross-check melalui database ESMA untuk operator EEA

Navigasi Terkait

Financial Conduct Authority (FCA)

FCA (Financial Conduct Authority) adalah otoritas regulasi forex Inggris yang mengawasi broker untuk memastikan kepatuhan, transparansi, dan perlindungan investor melalui standar ketat.

Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF)

CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier), regulator keuangan Luxembourg yang mengawasi pasar forex, memastikan kepatuhan regulasi dan integritas transaksi keuangan internasional.

Financial Regulatory Authority (FRA)

FRA (Financial Regulatory Authority) adalah lembaga resmi pengawas dan regulator pasar forex, menjamin transaksi berlisensi, perlindungan investor, dan kepatuhan regulasi industri.

Romanian Financial Supervisory Authority (ASF)

ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară) merupakan otoritas pengatur pasar Forex di Rumania, menjamin kepatuhan regulasi, perlindungan investor, dan operasi berlisensi untuk transaksi finansial yang aman.

Financial Markets Authority (FMA)

FMA (Financial Markets Authority) adalah regulator forex di Selandia Baru yang mengawasi perdagangan valas, memastikan kepatuhan regulasi, dan memberikan perlindungan investor.

Swedish Financial Supervisory Authority (FI)

Otoritas Pengawas Keuangan Swedia (FI) mengatur pasar forex, perbankan, sekuritas, dan asuransi untuk menjamin stabilitas sistem keuangan serta perlindungan konsumen.

Belum ada komentar

Belum ada komentar...