Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)

Profil Otoritas Pengawasan Keuangan Federal (BaFin)

Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) merupakan lembaga pengawasan keuangan independen Jerman yang berdiri sejak 1 Mei 2002. Berlokasi di Bonn dan Frankfurt, institusi ini beroperasi di bawah Kementerian Keuangan Federal dengan anggaran tahunan mencapai €716 juta (2023).

Latar Belakang Sejarah

Pembentukan BaFin merupakan respons terhadap krisis keuangan tahun 2001 yang melibatkan skandal perusahaan seperti FlowTex. Melalui integrasi tiga lembaga pengawasan sebelumnya (Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen, Bundesaufsichtsamt für das Versicherungswesen, dan Bundesaufsichtsamt für den Wertpapierhandel), BaFin menjadi super regulator tunggal yang mengawasi seluruh sektor keuangan Jerman.

Dasar Hukum dan Kewenangan

Kerangka hukum utama mencakup:
– Undang-Undang Perbankan Jerman (KWG)
– Undang-Undang Perdagangan Sekuritas (WpHG)
– Undang-Undang Layanan Pembayaran (ZAG)
– Peraturan Uni Eropa MiFID II dan MAR
BaFin memiliki hak untuk menarik izin usaha, menjatuhkan denda administratif, serta melakukan investigasi pidana keuangan.

Cakupan Pengawasan

BaFin mengawasi 2,700 bank, 700 lembaga keuangan, 600 perusahaan asuransi, dan 6,500 dana investasi. Cakupan khusus untuk forex meliputi:
1. Pemenuhan persyaratan modal minimum €730,000
2. Audit laporan keuangan triwulanan
3. Penerapan negative balance protection
4. Pengawasan transaksi real-time melalui sistem elektronik
5. Verifikasi mekanisme eksekusi order

Informasi Kontak Resmi

Kantor Pusat Bonn:
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn
Telepon: +49 228 4108-0

Kantor Frankfurt:
Marie-Curie-Str. 24-28, 60439 Frankfurt am Main
Telepon: +49 69 7561-0

Email: [email protected]
Layanan Pengaduan: [email protected]
Waktu Operasional: Senin-Jumat 08.00-17.00 waktu setempat

Verifikasi Status Regulasi

Langkah verifikasi perusahaan forex:
1. Akses portal BaFin (https://portal.mvp.bafin.de)
2. Pilih menu “Supervised Companies”
3. Masukkan nama perusahaan atau nomor registrasi
4. Periksa kolom “Supervision Category” untuk status aktif
5. Cocokkan informasi lisensi dengan dokumen resmi perusahaan
6. Verifikasi cross-check melalui database ESMA untuk operator EEA

Navigasi Terkait

Securities Commission of The Bahamas (SCB)

Komisi Sekuritas Bahama (SCB) – Regulator forex resmi yang mengawasi aktivitas pasar modal, memastikan kepatuhan hukum dan perlindungan investor di Bahama.

Ontario Securities Commission (OSC)

OSC adalah badan pengawas pasar modal Ontario yang mengatur perdagangan Forex, memastikan transaksi adil dan perlindungan investor di Kanada.

National Futures Association (NFA)

NFA adalah regulator transaksi forex di AS yang mengawasi kepatuhan, perlindungan nasabah, dan praktik anti penipuan dalam perdagangan berjangka.

China Securities Regulatory Commission (CSRC)

Badan regulator sekuritas China yang mengawasi pasar modal, futures, dana, dan transaksi keuangan sesuai regulasi pemerintah.

Financial Services and Markets Authority (FSMA)

Financial Services and Markets Authority (FSMA) adalah lembaga pengawas pasar forex resmi yang menjamin keamanan transaksi dan perlindungan investor profesional.

Portuguese Securities Market Commission (CMVM)

CMVM: Badan pengawas pasar modal Portugal yang mengatur layanan investasi, transparansi pasar, dan perlindungan investor dalam industri keuangan.

Belum ada komentar

Belum ada komentar...