Dubai Financial Services Authority (DFSA)

두바이 금융 서비스청(DFSA) 기본 정보

두바이 금융 서비스청(Dubai Financial Services Authority, DFSA)은 2004년 설립된 두바이 국제금융센터(DIFC)의 독립적 금융 규제 기관입니다. DIFC는 아랍에미리트(UAE) 두바이에 위치한 특별 경제구역으로, 국제 표준의 금융 서비스 운영 환경을 제공합니다. DFSA 공식 웹사이트(www.dfsa.ae)를 통해 규제 정책·법령·공시 자료 등을 확인할 수 있습니다.

설립 배경 및 역사

2004년 UAE 연방법 제8호(금융자유구역법)에 근거하여 DIFC가 설립되면서 DFSA가 공식 출범했습니다. 2021년 두바이 법 제5호를 통해 DIFC의 재정·운영 독립성이 강화되었으며, DFSA는 다른 DIFC 기관과의 독립성을 명확히 하는 등 진화를 거듭했습니다. 2018년부터는 AML(자금세탁방지)·CTF(테러자금조달방지) 규제를 강화하며 국제 금융 기준에 부합하는 시스템을 구축하고 있습니다.

법적 권한 및 규제 근거

DFSA의 법적 권한은 다음과 같은 3개 층위의 법률 체계에 기반합니다:

• UAE 연방법 : 헌법 제121조(금융자유구역 설립 권한), 연방법 제8호(2004년), 연방법 제20호(AML/CTF)
• 두바이 토후국 법령 : 두바이 법 제5호(2021년, DIFC 운영 규정)
• DIFC 자치법 : 규제법 제1호(2004년, DFSA의 감독·조사·제재 권한 명시)

주요 업무 및 규제 범위

DFSA는 DIFC 내 다음 분야에 대한 종합적 규제 권한을 행사합니다:

• 자산운용·신탁 : 집합투자기금(CIS) 설립 감독, 자산보관 서비스
• 은행업 : 소매은행·투자은행의 신용공여 기준 관리
• 자본시장 : 증권 발행·거래 감시, 국제 주식/상품 선물거래소 운영
• 이슬람 금융 : 샤리아 준수 여부 심사
• 보험 : 리스크 관리 체계 평가
• 특별 감독 : AML/CTF 준수 여부 현장 점검, 디지털 자산 거래 플랫폼 모니터링

공식 연락처 및 주소

Dubai International Financial Centre
The Gate Building, Level 13 & 14
PO Box 75850, Dubai, UAE

문의처 : +971 4 362 1600
공식 이메일 : [email protected]
실시간 문의 : 웹사이트 Contact Form 활용

규제 대상 기업 확인 방법

DFSA 감독 하의 기업 여부 확인 절차:

1. 공식 웹사이트 메뉴 [Regulatory Resources] → [Public Register] 선택
2. 검색창에 기업명/라이선스 번호 입력
3. 라이선스 유형(Authorised Firm)·현재 상태(Active/Inactive)·허가 업무 범위 확인
4. 의심스러운 경우 [Complaints] 메뉴를 통해 신고 접수