Financial Conduct Authority (FCA)

Finansal Davranış Otoritesi (FCA) Temel Bilgileri

Finansal Davranış Otoritesi (Financial Conduct Authority – FCA), Birleşik Krallık’ın finansal hizmetler sektörünü düzenleyen bağımsız bir kurumdur. 2013 yılında Finansal Hizmetler Otoritesi’nin (FSA) yerine kurulmuş olup, merkezi Londra’nın St Clement’s House binasında bulunmaktadır. FCA lisans numarası 186171 olarak kayıtlıdır ve finansal piyasalarda tüketici haklarını korumak, piyasa bütünlüğünü sağlamak ile yükümlüdür.

Tarihsel Gelişim ve Kuruluş Arka Planı

2007-2008 küresel finansal krizinin ardından İngiliz hükümeti, finansal denetim sistemini yeniden yapılandırma kararı almıştır. Bu kapsamda 2013’te FSA’nın yetkileri iki yeni kuruma devredilmiştir: Bankacılık sektörünün makro denetiminden sorumlu Prudential Regulation Authority (PRA) ve tüketici koruma ile piyasa davranışlarını denetleyen FCA. FCA’nın operasyonel yetkileri 2000 Finansal Hizmetler ve Piyasalar Yasası (FSMA) ile tanımlanmıştır.

Yasal Yetkiler ve Denetim Çerçevesi

FCA’nın temel yasal yetkileri şunları içerir:
1. Lisanssız finansal faaliyetleri cezalandırma
2. Finansal ürünlerin pazarlama kurallarını belirleme
3. Tüketici şikayetlerini inceleme ve tazminat süreçlerini yönetme
4. Piyasa manipülasyonu ve içerden öğrenenlerin ticareti gibi suçları soruşturma
Denetim kapsamına forex brokerleri, yatırım firmaları, elektronik para kuruluşları ve kripto varlık hizmet sağlayıcıları gibi 59.000’den fazla kurum girer.

Temel Sorumluluk Alanları

• Tüketici Koruma: Finansal ürünlerin şeffaflığını denetleme, yanıltıcı reklamları engelleme ve finansal okuryazarlık programları yürütme
• Piyasa Düzenlemesi: EMIR (Avrupa Piyasa Altyapı Yönetmeliği) uyarınca tüm türev işlemlerin raporlanmasını zorunlu kılma
• Finansal Suçlarla Mücadele: Kara para aklama ve terör finansmanı risklerine karşı şüpheli işlem bildirimlerini (STORs) izleme
• İnovasyon Desteği: Açık Bankacılık (Open Banking) ve Açık Finans (Open Finance) gibi dijital finans çözümlerinin geliştirilmesini teşvik etme

Resmi İletişim Bilgileri

Genel Merkez Adresi:
St Clement’s House, 27-28 Clement’s Lane, London EC4N 7AE, Birleşik Krallık
Telefon: +44-07905117433 (İngiltere içi: 0300 500 0597)
E-posta: [email protected] (Şikayetler için)
Online Sistem: Connect portalı üzerinden lisans başvuruları ve regülasyon bildirimleri

Kurum Denetim Durumu Doğrulama Yöntemleri

1. FCA Kayıt Numarası Kontrolü: Firmaların 6 haneli referans numarasını Financial Services Register sayfasında sorgulama
2. Şirket Detayları: FCA’nın Resmi Gazete’de yayınlanan lisanslı firma listelerini kontrol etme
3. Clone Firmaları Tespit: Sahte web sitelerde “HYCM” veya “Henyep Investment” gibi tescilli marka adlarının izinsiz kullanımını bildirme
4. Doğrudan Doğrulama: FCA Connect sistemi üzerinden firma yöneticilerinin yetki durumlarını görüntüleme