Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)
BaFin, Almanya'nın finans piyasalarını denetleyen bağımsız kurum; Forex işlemlerinde güvenlik, şeffaflık ve yatırımcı haklarını uluslararası standartlarda düzenler.
Etiket：Forex DüzenlemeleriKurumsal Bilgiler
Alman Federal Finansal Denetim Kurumu (BaFin), 2002 yılında Bankacılık, Menkul Kıymetler ve Sigorta denetim kurumlarının birleşmesiyle oluşturulmuş bağımsız federal bir otoritedir. Merkezi Bonn ve Frankfurt’ta bulunurken, Alman Federal Maliye Bakanlığı gözetiminde faaliyet gösterir. 2.700’den fazla banka, 800 finansal hizmet kuruluşu ve 700 sigorta şirketini denetler .
Tarihsel Gelişim
BaFin’in kökeni, Almanya’nın 2002’de finansal sektördeki parçalı denetim yapısını ortadan kaldırmak amacıyla çıkardığı Finansal Hizmetler ve Entegrasyon Yasası‘na dayanır. Bu reformla, Federal Bankacılık Denetim Ofisi (BAKred), Federal Menkul Kıymetler Denetim Ofisi (BAWe) ve Federal Sigorta Denetim Ofisi (BAV) tek çatı altında birleştirilmiştir .
Yasal Yetki ve Denetim Çerçevesi
BaFin’in yetkileri şu yasalara dayanır:
• Alman Bankacılık Yasası (KWG): Sermaye yeterliliği ve risk yönetimi
• Menkul Kıymetler İşlem Yasası (WpHG): Piyasa manipülasyonu önleme
• Sigorta Denetim Yasası (VAG)
• AB MiFID II Direktifi: Yatırım hizmetleri düzenlemeleri
• Kripto Varlık Piyasası Regülasyonu (MiCA): 2024’ten itibaren dijital varlık denetimi .
Operasyonel Sorumluluk Alanları
Temel Görevler:
1. Bankacılık sisteminin istikrarının sağlanması (Sistematik risk tamponu uygulaması örneği: 2025’te konut piyasası için %1.5’e düşürülmüştür )
2. Finansal suçlarla mücadele (AKBANK AG’ye 432.500€ ceza uygulanması )
3. Tüketici koruma (ElevateCapital LTD gibi lisanssız şirketlere karşı uyarılar )
4. FinTech düzenlemeleri (Kripto işletmeleri için 2025 lisans şartları )
Denetim Kapsamındaki Sektörler:
• Ticari ve yatırım bankaları
• Kripto para borsaları ve dijital cüzdan servisleri
• Ödeme kuruluşları (PSD2 kapsamında)
• Sigorta şirketleri (Solvency II uyumluluğu)
• Menkul kıymet aracı kurumları .
İletişim Bilgileri
Merkez Ofisler:
Bonn: Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn
Frankfurt: Marie-Curie-Str. 24-28, 60439 Frankfurt am Main
Telefon: +49 228 4108-0
E-posta: [email protected]
Denetim Durumu Doğrulama
1. Resmi web sitesindeki “Uyarılar ve Tüketici Notları” bölümünden lisanssız işletmeler kontrol edilebilir
2. Kayıtlı kuruluşlar için Elektronik Finansal Hizmetler Veritabanı (EBaFi) kullanılabilir
3. Şirket adıyla doğrudan Unternehmensregister (Şirket Sicili) üzerinden sorgulama yapılabilir .
