National Banking and Securities Commission of Mexico (CNBV)

Thông tin cơ bản về Ủy ban Ngân hàng và Chứng khoán Quốc gia Mexico (CNBV)

Ủy ban Ngân hàng và Chứng khoán Quốc gia Mexico (Comisión Nacional Bancaria y de Valores – CNBV) là cơ quan quản lý tài chính độc lập trực thuộc Bộ Tài chính Mexico. Được thành lập năm 1995 thông qua Đạo luật Tổ chức Tín dụng, CNBV chịu trách nhiệm giám sát và điều tiết hệ thống ngân hàng, chứng khoán, cùng các tổ chức tài chính phi ngân hàng tại Mexico. Website chính thức: https://cnbv.gob.mx – cung cấp thông tin pháp lý, hướng dẫn tuân thủ, và cơ sở dữ liệu công khai cho các tổ chức được quản lý.

Bối cảnh thành lập & Lịch sử phát triển

CNBV ra đời trong bối cảnh cải cách tài chính Mexico những năm 1990, nhằm tăng cường tính minh bạch và ổn định hệ thống sau khủng hoảng kinh tế 1994-1995. Năm 2001, CNBV mở rộng phạm vi quản lý sang lĩnh vực chứng khoán thông qua việc sáp nhập Ủy ban Chứng khoán Quốc gia. Từ năm 2022, CNBV hợp tác với tổ chức quốc tế như GGGI để thúc đẩy tiêu chuẩn ESG và quản lý rủi ro khí hậu trong lĩnh vực tài chính.

Thẩm quyền pháp lý & Cơ sở giám sát

CNBV hoạt động dựa trên các văn bản pháp lý chính:

• Luật Tổ chức Tín dụng (Ley de Instituciones de Crédito)
• Luật Thị trường Chứng khoán (Ley del Mercado de Valores)
• Luật Các tổ chức Tài chính Phi ngân hàng (Ley de Instituciones de Financieras)

Đặc biệt, từ tháng 6/2024, CNBV ban hành quy định mới về phòng chống gian lận tài chính, yêu cầu các ngân hàng thiết lập hạn mức giao dịch cá nhân và xác thực 2 yếu tố.

Phạm vi trách nhiệm & Lĩnh vực giám sát

CNBV quản lý toàn diện các hoạt động:

• Giám sát ngân hàng thương mại và phát triển
• Cấp phép và kiểm soát công ty chứng khoán
• Quản lý rủi ro hệ thống tài chính
• Giám sát tuân thủ các quy định AML/CFT
• Phối hợp với Ngân hàng Trung ương Mexico (Banxico) trong quản lý ngoại hối

Lưu ý: Tại Mexico, hoạt động Forex chịu sự quản lý chéo giữa CNBV và Banxico, tập trung vào phòng chống rửa tiền và ổn định tỷ giá.

Thông tin liên hệ chính thức

Trụ sở chính:
Insurgentes Sur 1971, Torre IV, Piso 14,
Col. Guadalupe Inn, Alcaldía Álvaro Obregón,
C.P. 01020, Ciudad de México

Kênh hỗ trợ:

• Điện thoại: +52 (55) 5342 8400
• Email: [email protected]
• Khiếu nại trực tuyến: Portal de Denuncias CNBV trên website

Cách tra cứu đơn vị được CNBV giám sát

1. Truy cập mục “Instituciones Supervisadas” trên website CNBV
2. Sử dụng công cụ “Búsqueda de Instituciones” nhập tên/tên viết tắt tổ chức
3. Kiểm tra trạng thái giấy phép trong mục “Registro Público”
4. Xác nhận thông tin qua hệ thống “Reporte de Entidades Reguladas” (cập nhật hàng quý)