Reserve Bank of India (RBI)

Thông tin cơ bản về Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI)

Tên chính thức: Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (Reserve Bank of India – RBI)

Thành lập: 01/04/1935 theo Đạo luật Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ 1934

Trụ sở chính: Mumbai, Ấn Độ

Vốn điều lệ ban đầu: 50 triệu Rupee Ấn (chủ yếu thuộc sở hữu tư nhân, được quốc hữu hóa toàn bộ năm 1949)

Bối cảnh lịch sử và quá trình phát triển

RBI được thành lập trong bối cảnh cải cách hệ thống tài chính thuộc địa Anh. Ban đầu hoạt động như ngân hàng phát hành tiền tệ và quản lý nợ chính phủ. Năm 1949, RBI chuyển thành tổ chức hoàn toàn thuộc sở hữu nhà nước sau khi Ấn Độ giành độc lập.

Giai đoạn 2000-2024 đánh dấu sự chuyển đổi mạnh mẽ trong:

• Hiện đại hóa hệ thống thanh toán (giới thiệu hệ thống NEFT/RTGS 24/7)
• Tăng cường quản lý ngoại hối theo FEMA 1999
• Ứng dụng công nghệ số trong giám sát ngân hàng

Cơ sở pháp lý và thẩm quyền giám sát

Văn bản chủ đạo:

• Đạo luật Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ 1934 (sửa đổi)
• Đạo luật Quản lý Ngoại hối (FEMA) 1999
• Đạo luật Quy chế Ngân hàng 1949

Thẩm quyền đặc biệt:

• Quy định tỷ lệ dự trữ bắt buộc (CRR/SLR)
• Phê chuẩn các tổ chức AD (Authorized Dealers) trong giao dịch ngoại hối
• Ban hành hướng dẫn KYC/AML cho tổ chức tài chính

Chức năng và phạm vi giám sát

6 nhiệm vụ trụ cột:

1. Hoạch định chính sách tiền tệ quốc gia
2. Quản lý dự trữ ngoại hối (đạt 656,582 triệu USD tháng 11/2024)
3. Giám sát hệ thống ngân hàng thương mại và NBFCs
4. Phát hành và quản lý lưu thông tiền tệ
5. Điều tiết thị trường ngoại hối (LRS: giới hạn 25,000 USD/năm)
6. Thúc đẩy ổn định tài chính thông qua các cơ chế swap (ví dụ: đấu giá swap 10 tỷ USD 02/2025)

Thông tin liên hệ chính thức

Trụ sở trung ương:

Reserve Bank of India
Central Office
Shahid Bhagat Singh Marg
Mumbai-400001
Điện thoại: +91-22-22610000

Mạng lưới chi nhánh:

• 4 Hội đồng khu vực tại Mumbai, Kolkata, Chennai, New Delhi
• 22 văn phòng địa phương tại các bang
• 6 học viện đào tạo chuyên ngành

Cách thức xác minh đơn vị được RBI giám sát

1. Truy cập trang web chính thức rbi.org.in, mục “Regulatory Framework”
2. Tra cứu danh sách AD Category-I Banks trong mục “Foreign Exchange”[6]
3. Kiểm tra giấy phép NBFC qua dịch vụ “SEARCH ENTITIES” của COSMOS
4. Liên hệ bộ phận Customer Service qua email: [email protected]