Cayman Islands Monetary Authority (CIMA)

Grundlegende Informationen

Die Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) ist die zentrale Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen auf den Cayman Islands. Sie wurde am 1. Januar 1997 gegründet und reguliert über 20.000 Finanzinstitute, darunter Banken, Versicherungen, Investmentfonds und Forex-Händler. CIMA fungiert auch als Währungsbehörde und verwaltet die Ausgabe der Cayman Islands Dollar (KYD), die an den US-Dollar gebunden ist (1 KYD = 1,20 USD). Die Behörde untersteht dem Ministerium für Finanzdienstleistungen der Cayman Islands-Regierung.

Historischer Hintergrund

Die Gründung der CIMA erfolgte im Kontext der internationalen Bestrebungen zur Stärkung der Finanzmarktregulierung. Als Reaktion auf wachsende Anforderungen an Transparenz und Compliance etablierte die Regierung der Cayman Islands die CIMA, um bestehende Aufsichtsstrukturen zu konsolidieren. Seit 2009 entwickelt CIMA kontinuierlich neue Regulierungsrahmen, darunter die Consolidated Supervision Policy (2024), um internationale Standards wie FATF-Empfehlungen und IOSCO-Prinzipien umzusetzen.

Rechtliche Befugnisse

CIMA operiert auf Basis eines komplexen Rechtsrahmens:
• Monetary Authority Act (MAA)
• Securities Investment Business Act (SIBA)
• Anti-Money Laundering Regulations (AML/CFT)
• Banks and Trust Companies Law
• Private Funds Act (2020)
Die Behörde kann Lizenzierungen widerrufen, Geldstrafen bis zu 1 Mio. KYD verhängen und strafrechtliche Ermittlungen einleiten. Seit 2023 gilt der erweiterte Corporate Governance Framework für regulierte Entitäten.

Regulierungsbereich und Zuständigkeiten

CIMAs Aufsicht umfasst:
1. Forex-Händler und Wertpapierhandelsunternehmen
2. Investmentfonds (Hedgefonds, Private Equity)
3. Banken und Trustgesellschaften
4. Versicherungsunternehmen
5. Virtual Asset Service Provider (VASPs)
Kernaufgaben sind Lizenzvergabe, Risikomonitoring, AML/CFT-Überwachung sowie internationale Kooperation mit Aufsichtsbehörden wie der FCA und SEC. Die Consolidated Supervision Policy (2024) ermöglicht gruppenweite Risikoanalysen für Finanzkonglomerate.

Kontaktinformationen

Cayman Islands Monetary Authority
Corporate Centre, 27 Hospital Road
PO Box 10052, Grand Cayman KY1-1001
Cayman Islands
Telefon: +1 345 949 7089
E-Mail: info@cima.ky
Offizielle Website: https://www.cima.ky

Registrierungsüberprüfung

Um den Regulierungsstatus eines Unternehmens zu prüfen:
1. Besuchen Sie das CIMA-Portal unter https://www.cima.ky
2. Nutzen Sie die „Regulated Entities Database“ im Bereich „Supervision“
3. Filtern Sie nach Unternehmensname/Lizenznummer
4. Überprüfen Sie Lizenzdetails und aktiven Status
Registrierte Forex-Anbieter müssen in der Kategorie „Securities Investment Business“ gelistet sein. Eine zusätzliche Bestätigung kann per E-Mail an compliance@cima.ky angefordert werden.