Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)

Información básica

La Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) es el organismo regulador independiente del sistema financiero alemán. Fundada el 1 de mayo de 2002 mediante la fusión de tres entidades supervisoras, opera bajo la supervisión del Ministerio Federal de Finanzas. Su sede principal se ubica en Bonn y Fráncfort, coordinando la vigilancia de más de 2,700 instituciones financieras.

Contexto histórico

Surge de la integración estratégica de:

• Oficina Federal de Supervisión Bancaria (BAKred)
• Oficina Federal de Supervisión de Valores (BAWe)
• Oficina Federal de Supervisión de Seguros (BAV)

Este modelo unificado responde a la Ley de Integración de Servicios Financieros (2002), diseñado para adaptarse a la convergencia de mercados bancarios, bursátiles y aseguradores.

Marco jurídico

Su autoridad emana de:

• Ley de Instituciones de Crédito (KWG): Artículo 32 establece requisitos para operaciones financieras
• Directiva MiFID II: Armoniza regulación de instrumentos financieros en UE
• Ley de Seguridad del Mercado (WpHG): Combate manipulación de mercados
• Regulación ESMA: Coordina supervisión a nivel europeo

Ámbitos de supervisión

Ejerce control integral sobre:

• Entidades bancarias: Capital mínimo, pruebas de estrés, protección de depósitos
• Brokers Forex/CFD: Verificación de licencias (Ej: #133806 para Exness), límites de apalancamiento
• Prevención de lavado: Auditorías AML/CFT según FATF
• Protección al inversor: Reglas de transparencia en márgenes y ejecución de órdenes

Datos de contacto oficiales

Dirección central:
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn
Sede operativa:
Marie-Curie-Str. 24-28, 60439 Fráncfort

Teléfono: +49 228 4108-0
Correo institucional: [email protected]

Verificación de entidades reguladas

1. Acceder al portal de transparencia en www.bafin.de/database
2. Buscar por número de licencia (Ej: 120/10 para XM)
3. Validar estado regulatorio y alcance operativo
4. Confirmar coincidencia con datos públicos de la empresa