National Banking and Securities Commission of Mexico (CNBV)

Información Básica

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) es el organismo regulador del sistema financiero mexicano, encargado de supervisar y regular entidades financieras, incluyendo el mercado de divisas (Forex). Opera como órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) desde 1995, tras fusionar las antiguas Comisión Nacional Bancaria y Comisión Nacional de Valores. Su sede central se ubica en la Avenida Insurgentes Sur 1971, colonia Guadalupe Inn, Ciudad de México.

Antecedentes Históricos

La CNBV hereda funciones de instituciones regulatorias previas. En 1924 se creó la Comisión Nacional Bancaria (CNB), enfocada en supervisar bancos. En 1946 surgió la Comisión Nacional de Valores (CNV) para regular mercados bursátiles. La fusión de ambas en 1995 consolidó un marco regulatorio integral para adaptarse a la globalización financiera y fortalecer la transparencia en sectores como Forex.

Marco Legal y Atribuciones

Su actuación se rige por la Ley de la CNBV, con facultades ejecutivas para:

• Autorizar operaciones de entidades financieras
• Emitir normas sobre solvencia y gestión de riesgos
• Realizar inspecciones y auditorías
• Sancionar incumplimientos mediante multas o revocación de licencias

Como miembro del Comité de Basilea y la IOSCO, aplica estándares internacionales en supervisión de Forex.

Ámbito de Supervisión

Regula múltiples sectores financieros, incluyendo:

• Instituciones de crédito y casas de bolsa
• Fondos de inversión y sociedades financieras
• Entidades Fintech y operadores de divisas
• Proveedores de servicios de pago

En Forex, vigila el cumplimiento de normas contra el lavado de dinero, límites de apalancamiento y protección al inversionista.

Contacto Institucional

Dirección física:
Avenida Insurgentes Sur 1971, Guadalupe Inn,
Alcaldía Álvaro Obregón, C.P. 01020, CDMX

Medios de comunicación:

• Teléfono: +52 (55) 1454 6020
• Correo institucional: [email protected]
• Para consultas técnicas: [email protected]

Verificación de Entidades Supervisadas

Para confirmar si una empresa opera bajo supervisión de la CNBV:

1. Acceder al Padrón de Entidades Supervisadas (PES) en www.gob.mx/cnbv
2. Utilizar los filtros de búsqueda por:
   • Razón social o nombre comercial
   • Sector financiero (ej. Mercado de Valores)
3. Validar datos registrados:
   • Número de autorización
   • Domicilio fiscal vigente
   • Área de supervisión asignada

Las entidades no listadas carecen de licencia operativa o están bajo otra autoridad.