Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)

Información básica

La Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA) es el organismo regulador independiente que supervisa bancos, compañías de seguros, intermediarios financieros y mercados de valores en Suiza. Su sede central se ubica en Laupenstrasse 27, 3003 Berna. Operando desde 2009, fue creada mediante la fusión de tres entidades predecesoras para consolidar la supervisión financiera bajo un marco unificado.

Contexto histórico

Nació el 1 de enero de 2009 como resultado de la fusión estratégica entre la Comisión Federal Bancaria Suiza (SFBC), la Oficina Federal de Seguros Privados (FOPI) y la Autoridad de Control del Lavado de Dinero (AMLCA). Esta reforma buscaba fortalecer la independencia funcional y mejorar la coordinación en la supervisión de riesgos sistémicos. Su estructura actual garantiza autonomía presupuestaria y operativa bajo supervisión parlamentaria, siendo financiada principalmente mediante tasas sectoriales.

Marco jurídico y competencias

Su autoridad emana de múltiples leyes federales incluyendo:

• Ley Federal de Bancos (art. 3)
• Ley de Supervisión del Mercado Financiero (FINMASA)
• Regulaciones contra el Lavado de Dinero (AMLA)

Como regulador del mercado Forex, exige a los brókeres obtener licencia bancaria y de distribuidor de valores, cumpliendo requisitos mínimos de capital de 10 millones CHF y ratios de solvencia entre 10.5%-12.8%.

Áreas de supervisión

Sus funciones clave incluyen:

• Autorización de entidades financieras
• Control de cumplimiento normativo
• Investigación de conductas fraudulentas
• Protección de inversores y asegurados

Supervisa activamente:

• Instituciones bancarias y emisores de valores
• Compañías de seguros y fondos colectivos
• Plataformas de trading Forex y CFD
• Infraestructuras de mercado financiero

Mecanismos de verificación

Para confirmar el estatus regulatorio de una entidad:

1. Acceder al portal público de FINMA (https://www.finma.ch)
2. Utilizar la herramienta de búsqueda en «Authorised institutions»
3. Introducir el nombre comercial o número de registro
4. Consultar listas complementarias:
   • Registro de intermediarios de seguros
   • Lista de advertencias públicas

Datos de contacto

Dirección física:
FINMA
Laupenstrasse 27
3003 Berna, Suiza

Canales de comunicación:
Teléfono: +41 31 327 91 00
Fax: +41 31 327 91 01
Correo electrónico: [email protected]

Horario de atención:
Lunes a viernes: 08:30 – 12:00 / 13:30 – 17:00 (CET)