Croatian Financial Services Supervisory Agency (HANFA)
HANFA: organismo regulador croata de servicios financieros, supervisión integral del mercado Forex y protección al inversor en Croacia.
Etiqueta：Regulación ForexInformación Básica de HANFA
La Agencia Croata de Supervisión de Servicios Financieros (HANFA) es el organismo regulador independiente encargado de supervisar los mercados financieros en Croacia. Fundada en 2005 bajo la Ley de Mercados Financieros, opera bajo los principios de transparencia y protección al inversor. Su sede central se ubica en Zagreb, coordinando actividades con autoridades europeas como ESMA y la Comisión de la UE para armonizar estándares regulatorios.
Antecedentes Históricos
La creación de HANFA respondió a la necesidad de adaptar el sistema financiero croata a las exigencias de la UE durante su proceso de adhesión. Tras la implementación de la Directiva MiFID en 2007, amplió sus competencias para incluir la supervisión de brokers Forex, fondos de inversión y emisores de instrumentos financieros. En 2013, asumió responsabilidades adicionales bajo la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales.
Marco Jurisdiccional
Su autoridad emana de tres pilares legislativos:
1. Ley de Mercados Financieros (Art. 15-29) – Supervision de entidades
2. Ley de Valores – Regulación de productos financieros
3. Directiva Europea 2014/65/UE (MiFID II) – Estándares operativos
Tiene potestad para imponer sanciones hasta 5 millones de euros e intervenir en actividades comerciales irregulares.
Ámbitos de Supervisión
• Licenciamiento de entidades financieras y brokers Forex
• Control de capitales operativos mínimos (1.2M EUR para brokers)
• Verificación de segregación de fondos clientelares
• Auditorías periódicas de cumplimiento normativo
• Investigación de prácticas comerciales abusivas
• Registro centralizado de proveedores autorizados
Contacto Institucional
Dirección física:
Avenida Vukovarska 278
10000 Zagreb, Croacia
Teléfono: +385 1 4594 555
Correo certificado: [email protected]
Formulario electrónico: Disponible en sección Contacto del portal web oficial
Verificación de Entidades Registradas
Para confirmar si un broker opera bajo supervisión de HANFA:
1. Acceder al Registro Público de Entidades Supervisadas
2. Introducir nombre comercial o número de licencia
3. Validar coincidencias en resultados de búsqueda
Los registros actualizados se publican diariamente según lo establecido en el Artículo 44 del Reglamento de Transparencia Financiera.
