Cayman Islands Monetary Authority (CIMA)

Información Básica

La Cayman Islands Monetary Authority (CIMA) es el organismo regulador financiero principal de las Islas Caimán, establecido en 1999. Opera bajo el marco legal de múltiples leyes locales e internacionales, incluyendo la Ley de Bancos y Sociedades Fiduciarias y estándares del Comité de Basilea. Su sede oficial se encuentra en las Islas Caimán y su portal web principal es https://cima.ky.

Antecedentes Históricos

CIMA fue creada para consolidar la supervisión financiera en el territorio, unificando funciones previamente dispersas en distintas entidades. Desde su fundación, ha evolucionado para alinearse con normas internacionales como los acuerdos del Grupo Offshore de Supervisores Bancarios (OGBS) y el Comité de Basilea, fortaleciendo su reputación como regulador confiable en servicios financieros globales.

Competencias Legales y Bases Regulatorias

Su autoridad deriva de instrumentos legales como:

• Banks and Trust Companies Act: Regula licencias bancarias y fiduciarias.
• Monetary Authority Act: Define su rol como supervisor integral.
• Securities Investment Business Act: Establece normas para operadores de inversiones, incluyendo Forex.
• Acuerdos internacionales con grupos como ASBA y OGBS para supervisión transfronteriza.

Ámbitos de Supervisión

CIMA regula múltiples sectores financieros:

• Forex y Mercado de Valores: Licencia a brókeres bajo cinco categorías, incluyendo Broker/Dealer y Securities Manager.
• Banca: Emite licencias de categoría A (servicios locales) y B (internacionales).
• Fondos de Inversión: Supervisa más de 12,000 fondos mutuos y privados.
• Compañías de Seguros: Clasifica entidades en categorías A-D según riesgos.
• Servicios Fiduciarios: Regula trusts y empresas de gestión.

Contacto y Dirección Física

Para consultas oficiales:

• Dirección: Cayman Islands Monetary Authority, 131 Shedden Road, Elizabethan Square, PO Box 10052, Gran Caimán.
• Teléfono: +1 345 949-7089
• Correo Electrónico: [email protected]
• Portal de Registros Públicos: Disponible en su sitio web para verificación de entidades reguladas.

Verificación de Entidades Reguladas

Para confirmar si una empresa está bajo supervisión de CIMA:

1. Visite la sección Regulated Entities en cima.ky.
2. Utilice el buscador con el nombre de la entidad o número de licencia.
3. Consulte listados anuales actualizados en Regulatory Calendar.
4. Valide mediante el sistema de alertas electrónicas del sitio para recibir actualizaciones.