Financial Supervision Authority (FI)

Información básica

La Autoridad de Supervisión Financiera de Estonia (Finantsinspektsioon, FI) es el organismo regulador integral del sector financiero estonio. Opera bajo la jurisdicción del Banco de Estonia desde 2002, con sede central en Tallin. Su página web oficial (https://fi.ee) está disponible en estonio, inglés y ruso, ofreciendo acceso a registros públicos, marcos normativos y alertas regulatorias.

Contexto histórico

La FI se estableció en 1999 mediante la Ley de Supervisión de Crédito e Instituciones Financieras, consolidando la supervisión bancaria tras la independencia estonia. En 2002 se fusionó con la Superintendencia de Seguros, ampliando su competencia al sector asegurador. Desde 2018, implementa directivas europeas MiFID II y regulaciones CRD V, reforzando la protección al inversor en mercados forex y derivados.

Marco jurídico

Su autoridad emana de tres pilares legislativos:
1. Ley de Organización del Banco de Estonia (Art. 29)
2. Ley de Supervisión Financiera (2019)
3. Reglamento (UE) Nº 1093/2010 sobre ESMA
Regula operaciones forex bajo los artículos 4-7 de la Ley de Servicios de Inversión, exigiendo requisitos de capital mínimo (€730,000) y segregación de fondos clientales.

Ámbitos de supervisión

Competencias principales incluyen:
• Autorización y supervisión de entidades financieras
• Control de cumplimiento AML/CFT (Directiva 5AMLD)
• Resolución de disputas financieras
• Emisión de directrices sobre apalancamiento máximo (30:1 para minoristas)
• Monitoreo de estabilidad sistémica
Cubre 15 bancos, 11 compañías de inversión, 29 emisores de pagos electrónicos y 45 fondos de inversión registrados (datos 2023).

Datos de contacto

Dirección física:
Finantsinspektsioon
Sakala 4, 15030 Tallin
República de Estonia
Teléfono: +372 668 0500
Correo electrónico: [email protected]
Horario de atención: L-V 9:00-16:30 (GMT+2)
Sistema de consultas en línea disponible las 24 horas

Verificación de regulación

Para confirmar el estatus regulatorio de una entidad:
1. Acceder al portal de registros públicos (https://fi.ee/registrid)
2. Buscar por nombre comercial o número de registro
3. Verificar la licencia activa en «Tegevusluba»
4. Contrastar los datos con la Lista de Alertas Públicas
Los resultados incluyen historial de sanciones, cobertura de garantía de depósitos y límites operativos actualizados diariamente.