マルタ金融サービス庁（MFSA）の基本情報
マルタ金融サービス庁（Malta Financial Services Authority, MFSA）は、マルタ共和国における金融サービスの単一規制機関であり、金融市場の健全性と消費者保護を担う重要な組織です。1994年に設立され、2002年に現在の形に再編されました。本部はマルタの中央ビジネス地区であるビルキルカに位置し、銀行、保険、証券、仮想通貨を含む幅広い金融セクターを監督しています。
設立背景と歴史沿革
MFSAは、マルタの金融市場を統合的に監督するために設立されました。1994年以前は、金融規制が分散しており、効率的な監督が困難でした。2002年の金融サービス法（Financial Services Act）の制定により、MFSAは単一の規制機関として強化され、EU加盟後の金融規制の調和にも対応しています。2018年以降は仮想金融資産（VFA）の規制も担当し、デジタル金融の進展に対応しています。
法律上の権限と規制根拠
MFSAの権限は、マルタの法律第330章（Malta Financial Services Authority Act）に基づいて規定されています。主な規制対象は以下の通りです：
- 銀行業（銀行法第371章）
- 投資サービス（投資サービス法第370章）
- 保険・年金（保険事業法第403章）
- 仮想金融資産（VFA法）
- 証券市場（金融市場法第345章）
また、EUの金融規制（MiFID II、MiCARなど）にも準拠し、域内でのパスポーティング権を管理しています。
主な職責と監督範囲
MFSAの主な役割は以下の通りです：
- 金融機関の認可（ライセンス発行）と継続的監督
- 金融市場の透明性と公正性の確保
- 投資家保護と金融消費者教育の推進
- マネーロンダリング・テロ資金供与対策（AML/CFT）の実施
- 金融安定性の維持とシステミックリスクの監視
具体的な監督対象には、銀行、証券会社、保険会社、投資ファンド、決済サービスプロバイダー、仮想通貨取引所などが含まれます。
連絡先と所在地
MFSAの本部連絡先は以下の通りです：
- 住所：Triq l-Imdina, Zone 1, Central Business District, Birkirkara CBD 1010, Malta
- 電話番号：+356 2144 1155
- メール：[email protected]
訪問や問い合わせの際は、事前にアポイントメントを取ることが推奨されています。
規制対象機関の確認方法
MFSAの監督下にある金融機関かどうかを確認するには、以下の手順を実行してください：
- MFSA公式ウェブサイトの「Authorised Entities」セクションにアクセス
- 検索バーに該当機関の名称またはライセンス番号を入力
- 検索結果から詳細情報（ライセンス種類、有効期限、規制ステータス）を確認
ライセンス情報は定期的に更新されるため、最新のステータスを確認することが重要です。疑わしい場合は、MFSAのコンプライアンス部門に直接問い合わせることをお勧めします。
