Financial Conduct Authority (FCA)

ข้อมูลพื้นฐานของ Financial Conduct Authority (FCA)

Financial Conduct Authority (FCA) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินของสหราชอาณาจักร ก่อตั้งขึ้นเมื่อวันที่ 1 เมษายน 2013 แทนที่หน่วยงาน Financial Services Authority (FSA) โดยมีบทบาทหลักในการควบคุมตลาดการเงิน ปกป้องผลประโยชน์ของผู้บริโภค และส่งเสริมความโปร่งใสของระบบการเงิน สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ 12 Endeavour Square ลอนดอน สหราชอาณาจักร

ภูมิหลังทางประวัติศาสตร์

FCA ก่อตั้งขึ้นจากการปฏิรูประบบกำกับดูแลตามพระราชบัญญัติบริการทางการเงินและตลาดการเงินปี 2000 (FSMA 2000) เพื่อแก้ไขจุดอ่อนของระบบเดิมหลังวิกฤตการเงินโลกปี 2008 โดยแยกหน้าที่การกำกับดูแลออกเป็น 2 ส่วนหลัก: FCA ดูแลพฤติกรรมทางการเงิน และ Prudential Regulation Authority (PRA) ดูแลความมั่นคงของสถาบันการเงิน

อำนาจกฎหมายและกรอบการกำกับดูแล

FCA ดำเนินงานภายใต้กรอบกฎหมายหลัก 4 ประการ:
1. พระราชบัญญัติบริการทางการเงินและตลาดการเงินปี 2000
2. กฎระเบียบด้านการปฏิบัติตามหลักการตลาด (MAR)
3. ข้อบังคับเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน
4. มาตรฐานการคุ้มครองผู้บริโภคตามหลัก Consumer Duty
โดยมีอำนาจตรวจสอบ ลงโทษทางปกครอง และเพิกถอนใบอนุญาตของผู้ประกอบการที่ละเมิดกฎเกณฑ์

ขอบเขตการกำกับดูแลหลัก

FCA ควบคุมกิจกรรมทางการเงิน 6 ประเภท:
1. การซื้อขายตราสารอนุพันธ์ (รวมถึง Forex)
2. บริการจัดการลงทุน
3. การจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกัน
4. บริการสินเชื่อผู้บริโภค
5. ระบบชำระเงินอิเล็กทรอนิกส์
6. การดำเนินงานของตลาดหลักทรัพย์
สำหรับตลาด Forex FCA กำหนดให้โบรกเกอร์ต้องมีเงินทุนขั้นต่ำ 730,000 ปอนด์ และแยกบัญชีลูกค้าออกจากเงินทุนบริษัท

ช่องทางการติดต่ออย่างเป็นทางการ

ที่อยู่: 12 Endeavour Square, London E20 1JN
โทรศัพท์: +44 20 7066 1000 (ต่างประเทศ)
อีเมล: [email protected]
เว็บไซต์ตรวจสอบใบอนุญาต: register.fca.org.uk

วิธีการตรวจสอบสถานะการกำกับดูแล

ขั้นตอนการยืนยันบริษัทภายใต้การควบคุมของ FCA:
1. เข้าสู่ระบบทะเบียนออนไลน์ที่ register.fca.org.uk
2. ค้นหาด้วยเลขทะเบียน (FRN) หรือชื่อบริษัทภาษาอังกฤษ
3. ตรวจสอบสถานะ “Authorised” ในส่วน Regulatory Status
4. ยืนยันขอบเขตใบอนุญาตรวมถึงกิจกรรม Forex Trading
5. ตรวจสอบรายงานทางการเงินล่าสุดในส่วน Financial Reports

กลไกการคุ้มครองนักลงทุน

FCA จัดตั้งระบบชดเชยความเสียหาย 2 ระดับ:
1. Financial Ombudsman Service (FOS): รับเรื่องร้องเรียนส่วนบุคคลค่าชดเชยไม่เกิน 150,000 ปอนด์
2. Financial Services Compensation Scheme (FSCS): ให้ความคุ้มครองสูงสุด 85,000 ปอนด์ต่อบัญชีกรณีบริษัทล้มละลาย

นวัตกรรมในการกำกับดูแล

FCA เปิดตัวบริการทดสอบ AI แบบเรียลไทม์ (Artificial Intelligence Sandbox) ในปี 2025 เพื่อส่งเสริมการใช้เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ในภาคการเงินอย่างปลอดภัย พร้อมจัดทำแนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับการใช้ Algorthmic Trading ในตลาด Forex