Cayman Islands Monetary Authority (CIMA)

ข้อมูลพื้นฐาน

องค์กรกำกับดูแลทางการเงินแห่งหมู่เกาะเคย์แมน (Cayman Islands Monetary Authority – CIMA) เป็นหน่วยงานกำกับดูแลหลักด้านบริการทางการเงินของดินแดนโพ้นทะเลอังกฤษ ภายใต้การดำเนินงานตามกฎหมายหลักได้แก่ Monetary Authority Act (2023 Revision) และกฎหมายเฉพาะสาขาอีกกว่า 20 ฉบับ เว็บไซต์ทางการ: https://cima.ky

ภูมิหลังทางประวัติศาสตร์

CIMA ก่อตั้งขึ้นในปี 1997 จากการรวมตัวของหน่วยงานกำกับดูแลเดิม 2 แห่ง ได้แก่ Financial Services Supervision Department และ Cayman Islands Currency Board เพื่อสร้างกรอบการกำกับดูแลแบบบูรณาการสำหรับภาคการเงินที่กำลังขยายตัว ปัจจุบันมีสถานะเป็นองค์กรอิสระภายใต้การกำกับของคณะรัฐมนตรี

อำนาจทางกฎหมาย

CIMA ดำเนินงานภายใต้กรอบกฎหมายหลัก 3 ประเภท:
1. กฎหมายกำกับสถาบัน: Banks and Trust Companies Act (2023 Revision)
2. กฎหมายป้องกันความเสี่ยง: Proceeds of Crime Act (2020 Revision)
3. กฎหมายนวัตกรรมทางการเงิน: Virtual Asset (Service Providers) Act 2024

ขอบเขตหน้าที่

ครอบคลุมการกำกับดูแล 7 ประเภทกิจการหลัก:
• สถาบันการเงิน (ธนาคาร 165 แห่ง)
• บริษัทจัดการกองทุน (133 แห่ง)
• บริษัทประกันภัย (725 แห่ง)
• ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (VASP 18 แห่ง)
• บริษัทบริหารความมั่งคั่ง
• ผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตรา
• กิจการเงินร่วมทุน

ช่องทางการติดต่อ

สำนักงานใหญ่:
Cayman Islands Monetary Authority
PO Box 10052
80e Shedden Road, Elizabethan Square
George Town, Grand Cayman KY1-1001

ระบบตรวจสอบสถานะใบอนุญาต:
1. เข้าสู่ส่วน “Regulated Entities” บนเว็บไซต์
2. ค้นหาชื่อกิจการในฐานข้อมูล Online Regulatory Search
3. ตรวจสอบหมายเลขใบอนุญาต (License Number) และวันที่หมดอายุ

กลไกการกำกับดูแล

ใช้ระบบ Risk-Based Supervision Framework ประกอบด้วย:
• การประเมินความเสี่ยงเชิงรุกทุก 6 เดือน
• การตรวจสอบแบบสุ่ม (On-site Examination)
• ระบบรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR Reporting)
• แนวปฏิบัติด้านธรรมาภิบาลองค์กรตาม SOG 2023

เทคโนโลยีการกำกับดูแล

นำระบบ CIMA PORTAL มาใช้ตั้งแต่ 2022 สำหรับ:
• การยื่นรายงานทางการเงินแบบ Real-time
• การต่ออายุใบอนุญาตออนไลน์
• การแจ้งเตือนการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างองค์กร
• การชำระค่าธรรมเนียมกำกับดูแล