Financial Conduct Authority (FCA)

Thông tin cơ bản về Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA)

Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (Financial Conduct Authority – FCA) là cơ quan quản lý độc lập chịu trách nhiệm giám sát thị trường tài chính và bảo vệ người tiêu dùng tại Anh. Được thành lập năm 2013, FCA hoạt động theo cơ chế tự chủ tài chính với phạm vi quyền hạn bao trùm hơn 59.000 tổ chức tài chính. Trang web chính thức https://fca.org.uk cung cấp hệ thống tra cứu chi tiết các doanh nghiệp được cấp phép.

Bối cảnh thành lập và lịch sử phát triển

Tiền thân của FCA là Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) được thành lập năm 1997. Sau khủng hoảng tài chính 2008, Đạo luật Dịch vụ Tài chính 2012 đã tái cấu trúc hệ thống giám sát, chính thức tách FCA thành cơ quan độc lập từ ngày 01/04/2013. Giai đoạn 2014-2016 chứng kiến FCA mở rộng thẩm quyền sang lĩnh vực tín dụng tiêu dùng và vay nặng lãi.

Căn cứ pháp lý và quyền hạn giám sát

FCA hoạt động dựa trên các văn bản chủ chốt:

– Đạo luật Thị trường và Dịch vụ Tài chính 2000 (FSMA)

– Chỉ thị Thị trường Tài chính EU (MiFID II)

– Quy định Bảo hiểm Tiền gửi 2015

– Đạo luật Cạnh tranh và Thị trường 2018

Cơ quan có quyền thu hồi giấy phép, phạt tiền đến 500 triệu Bảng, khởi tố hình sự và cấm cá nhân hoạt động trong ngành tài chính.

Phạm vi trách nhiệm và lĩnh vực quản lý

Chức năng chính bao gồm:

– Thiết lập và giám sát tuân thủ các tiêu chuẩn hành vi

– Quản lý rủi ro hệ thống thông qua Ủy ban Chính sách Tài chính

– Bảo vệ nhà đầu tư trong lĩnh vực Forex, CFD, crypto assets

– Kiểm soát quảng cáo tài chính và tiếp thị điện tử

– Giám sát hệ thống bồi thường FSCS cho khách hàng

Lĩnh vực trọng tâm: môi giới chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty bảo hiểm, cho vay tiêu dùng, fintech.

Thông tin liên hệ chính thức

Trụ sở chính:

12 Endeavour Square

London E20 1JN

Vương quốc Anh

Đường dây hỗ trợ:

+44 (0)800 111 6768 (dịch vụ khách hàng)

+44 (0)20 7066 1000 (tổng đài)

Email:

[email protected] (khiếu nại cá nhân)

[email protected] (doanh nghiệp đăng ký)

Cách thức tra cứu doanh nghiệp được cấp phép

Bước 1: Truy cập mục Financial Services Register trên website FCA

Bước 2: Nhập tên công ty/FCA Reference Number/FRN

Bước 3: Kiểm tra trạng thái “Authorised” hoặc “Registered”

Bước 4: Xác minh phạm vi hoạt động được phép trong mục “Permission”

Bước 5: Đối chiếu thông tin hợp đồng với dữ liệu FCA công bố

Lưu ý: Các công ty chỉ có số FRN mà không có trạng thái Authorised không đủ điều kiện cung cấp dịch vụ đầu tư.