Isle of Man Financial Services Authority (IOMFSA)

Thông tin cơ bản về Cơ quan Dịch vụ Tài chính Đảo Man (IOMFSA)

Là cơ quan quản lý độc lập trực thuộc Chính phủ Đảo Man, thành lập năm 2015 theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính. Trụ sở chính đặt tại thủ phủ Douglas (Địa chỉ: Finch Hill House, Bucks Road, Douglas, IM1 3PT). Hoạt động dựa trên 3 nguyên tắc cốt lõi: Duy trì ổn định tài chính – Bảo vệ nhà đầu tư – Thúc đẩy minh bạch thị trường.

Bối cảnh thành lập & Lịch sử phát triển

Khởi nguồn từ hệ thống quản lý tài chính truyền thống của Vương quốc Anh, IOMFSA được tái cấu trúc toàn diện sau khủng hoảng tài chính 2008. Nghiên cứu từ Đại học Florida (1998) chỉ ra: Sự phát triển của Đảo Man thành trung tâm tài chính offshore gắn liền với việc xây dựng khung pháp lý chủ động . Năm 2020, cơ quan ban hành hướng dẫn đột phá về quản lý cryptoassets/token – dấu mốc quan trọng trong thích ứng với công nghệ tài chính .

Thẩm quyền pháp lý & Căn cứ giám sát

Hoạt động theo 4 văn bản chủ chốt:
1. Đạo luật Doanh nghiệp Thiết kế (2015) về AML/CFT
2. Hướng dẫn Hoạt động Token (2020)
3. Khung Basel III về nhận tiền gửi
4. Thỏa thuận hợp tác với MONEYVAL

Áp dụng cơ chế “Công nghệ trung lập” – tập trung quản lý ứng dụng công nghệ thay vì bản thân công nghệ. Ví dụ: Stablecoin GBPT được giám sát thông qua hợp tác với KPMG (2022) .

Phạm vi trách nhiệm & Lĩnh vực giám sát

Bao trùm 14 lĩnh vực trọng yếu:
– Dịch vụ nhận tiền gửi
– Nền tảng huy động vốn cộng đồng
– Quản lý tài sản đầu tư
– Bảo hiểm nhân thọ/phi nhân thọ
– Dịch vụ chuyển tiền
– Quỹ hưu trí
– Cryptoassets & Tokens (kể từ 2020)

Thực hiện phân loại doanh nghiệp thành 4 cấp: Quỹ Ủy quyền – Quỹ Điều chỉnh – Quỹ Đủ điều kiện – Quỹ Chuyên biệt .

Thông tin liên hệ chính thức

Phương thức tiếp nhận yêu cầu:
• Điện thoại: +44 1624 689311
• Thư điện tử: [email protected]
• Đơn khiếu nại: sử dụng mẫu PDF tải từ mục “How to Complain”
• Văn phòng tiếp dân: Chỉ làm việc trực tiếp theo hẹn trước qua hotline

Lưu ý: Không có văn phòng đại diện hay trung tâm hỗ trợ tại các quốc gia khác ngoài Đảo Man.

Cách thức xác minh doanh nghiệp được cấp phép

Thực hiện 3 bước:
1. Truy cập mục “Registers” trên trang chủ
2. Chọn loại hình doanh nghiệp cần tra cứu (Ví dụ: “Trust and Corporate Service Providers”)
3. Nhập tên công ty/tên giấy phép vào công cụ tìm kiếm

Kết quả hiển thị sẽ bao gồm: Số giấy phép – Ngày cấp – Phạm vi hoạt động – Tình trạng pháp lý. Dữ liệu cập nhật real-time theo hệ thống FSA Register .