Financial and Capital Market Commission (FCMC)

Grundlegende Informationen zur Finanz- und Kapitalmarktaufsichtskommission (FCMC)

Die Finanz- und Kapitalmarktaufsichtskommission (FCMC) ist die zentrale Aufsichtsbehörde Lettlands für Finanzdienstleistungen, einschließlich des Devisenhandels (Forex). Sie überwacht die Stabilität des Finanzsektors, reguliert Marktteilnehmer und schützt Verbraucher vor Risiken. Die offizielle Website (https://fktk.lv) bietet Informationen zu Lizenzierungen, Gesetzen, Statistiken und Publikationen. Die Behörde wurde im Zuge der EU-Konvergenzbestrebungen und als Reaktion auf historische Schwachstellen in der lettischen Finanzaufsicht gestärkt, insbesondere nach Geldwäscheskandalen um 2019.

Historischer Hintergrund und Reformen

Die FCMC entstand aus der Notwendigkeit, eine unabhängige Aufsicht über Finanzmärkte zu etablieren. Historisch geprägt durch systemische Mängel in der Geldwäschebekämpfung (2018–2019), initiierte Lettland umfassende Reformen. Die EU und die EZB drängten auf strengere Regeln, darunter die Entmachtung des früheren Zentralbankchefs und die Einführung des Gesetzes über die Latvijas Banka (2021), das die Integration der FCMC in die Zentralbank ab 2023 vorsah. Vor dieser Integration war die FCMC eine eigenständige Entität mit spezifischer Expertise in der Risikobewertung und Marktregulierung.

Rechtliche Befugnisse und Aufsichtsrahmen

Die FCMC handelte auf Basis des Finanzmarktgesetzes und EU-Richtlinien wie MiFID II und der Geldwäscherichtlinie (AMLD). Ihre Kernkompetenzen umfassten:
• Erteilung und Widerruf von Lizenzen für Finanzdienstleister
• Überwachung der Compliance bei Anti-Geldwäsche (AML) und Kundendue-Diligence
• Risikobewertung systemrelevanter Institute
• Entwicklung regulatorischer Rahmenwerke für nachhaltige Finanzen, etwa durch die Roadmap für einen nachhaltigen Finanzsektor.

Kernaufgaben und regulierte Bereiche

Als Forex-Regulator kontrollierte die FCMC:
• Devisenhandelsplattformen auf Einhaltung der Leverage-Obergrenzen (max. 1:30 für Retail-Kunden gemäß ESMA)
• Transparenz der Gebührenstrukturen und Risikowarnungen
• Angemessenheit der Kapitalausstattung von Brokern
• Prävention von Marktmanipulationen durch Algorithmen-Handel.
Zusätzlich überwachte sie Banken, Versicherer, Pensionsfonds und Wertpapieremissionen.

Kontaktinformationen und Standort

Hauptsitz:
Finanšu un kapitāla tirgus komisija
Republikas laukums 2, Rīga, LV-1010, Lettland
Telefon: +371 67774800
E-Mail: [email protected]
Beschwerdeportal: Über das Online-Formular auf der Website.

Überprüfung der Regulierung

Um zu validieren, ob ein Unternehmen unter FCMC-Aufsicht stand:
1. Nutzen Sie die Lizenzdatenbank auf fktk.lv unter „Registrierte Marktteilnehmer“
2. Prüfen Sie die eindeutige Registrierungsnummer im Impressum des Anbieters
3. Cross-Check mit der europäischen Finanzaufsichtsbehörden-Datenbank (ESMA)
4. Direkte Anfrage per E-Mail unter Angabe der Firmenregistrierungsnummer.