Financial Supervision Authority (FI)

Grundlegende Informationen

Die Estnische Finanzaufsichtsbehörde (Finantsinspektsioon, FI) fungiert als unabhängige Regulierungsinstanz für Finanzmärkte in Estland. Sie ist verantwortlich für die Aufsicht über Banken, Versicherungen, Investmentfirmen, Zahlungsinstitute und Kryptomärkte. Die Behörde operiert mit autonomen Entscheidungsbefugnissen und verfügt über ein eigenes Budget, das durch Aufsichtsgebühren finanziert wird. Die offizielle Website (https://www.fi.ee/en) bietet Informationen zu regulatorischen Rahmenwerken, Genehmigungsverfahren und Verbraucherschutzmechanismen.

Gründungshintergrund und historische Entwicklung

Die FI wurde am 1. Januar 2002 gegründet, um die finanzielle Stabilität Estlands nach der Einführung des Euro zu stärken. Mit dem Beitritt zur Europäischen Bankenunion 2014 wurde sie Teil des Single Supervisory Mechanism (SSM) der Europäischen Zentralbank und übernahm zusätzlich Krisenmanagement-Aufgaben durch die Integration in den Single Resolution Mechanism (SRM). Diese Schritte festigten ihre Rolle als Schlüsselakteur im europäischen Finanzaufsichtssystem.

Rechtliche Befugnisse und Regulierungsgrundlagen

Die FI handelt auf Basis folgender Rechtsinstrumente:
1. Nationale Gesetzgebung: Finantsinspektsiooni seadus (Finanzaufsichtsgesetz)
2. EU-Verordnungen: SSM-Verordnung (EU) Nr. 1024/2013, MiFID II, PSD2
3. Krisenmanagement-Richtlinien des Single Resolution Board (SRB).
Ihre Kernkompetenzen umfassen Zulassungsverfahren, Risikobewertungen, Kapitalüberwachung und die Abwicklung insolventer Finanzinstitute.

Hauptaufgaben und Überwachungsbereiche

Die Behörde überwacht:
• Kreditinstitute (inkl. E-Geld-Institute)
• Versicherungsunternehmen und -vermittler
• Wertpapierhandelsplätze und Fondsmanager
• Crowdfunding-Dienstleister und Kryptobörsen
Schwerpunkte liegen auf:
1. Sicherstellung der Solvenz überwachter Unternehmen
2. Transparenz von Finanzprodukten
3. Bekämpfung von Geldwäsche
4. Verbraucherrechtedurchsetzung

Kontaktinformationen und Sitzadresse

Hauptsitz:
Finantsinspektsioon
Sakala 4, 15030 Tallinn
Estland
Telefon: +372 668 0500
E-Mail: [email protected]
Die Behörde bietet über ihre Website ein elektronisches Kontaktformular für regulatorische Anfragen und Beschwerden.

Überprüfung der Regulierungseinordnung

Um zu validieren, ob ein Unternehmen unter FI-Aufsicht steht:
1. Besuchen Sie die offizielle Registerabteilung unter https://www.fi.ee/en/registreeritud-ettevotted
2. Nutzen Sie die Suchfunktion mit Firmenname/Registernummer
3. Prüfen Sie die Angaben zur Lizenznummer und Regulierungsstatus
4. Bestätigen Sie die Daten gegebenenfalls per E-Mail-Anfrage an die Aufsichtsbehörde