Financial Conduct Authority (FCA)

Grundlegende Informationen

Die Financial Conduct Authority (FCA) ist die zentrale Regulierungsbehörde für Finanzdienstleistungen im Vereinigten Königreich. Gegründet im April 2013 als Nachfolger der Financial Services Authority (FSA), überwacht sie über 56.000 Finanzunternehmen und stellt den Verbraucherschutz sowie die Integrität der Märkte sicher. Die Behörde hat ihren Hauptsitz in London und operiert als unabhängige Einrichtung unter gesetzlichem Mandat.

Historische Entwicklung

Die FCA entstand aus der Reform des britischen Finanzaufsichtssystems nach der Finanzkrise 2008. Sie löste die FSA ab, die für ihre zu nachsichtige Regulierung kritisiert worden war. Seit ihrer Gründung arbeitet die FCA eng mit der Prudential Regulation Authority (PRA) zusammen, um sowohl Stabilität als auch faire Praktiken in der Finanzbranche zu gewährleisten.

Rechtliche Grundlagen und Befugnisse

Die rechtliche Basis der FCA bildet der Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA). Dieser ermächtigt die Behörde zur:

• Lizenzierung und Überwachung von Finanzdienstleistern
• Durchsetzung von Compliance-Regeln
• Verhängung von Sanktionen wie Bußgeldern oder Lizenzentzug

Zusätzlich regelt sie Marktmissbrauch, Insiderhandel und die Transparenz von Finanzprodukten.

Kernaufgaben und Regulierungsbereiche

Die FCA konzentriert sich auf drei Hauptziele:

1. Verbraucherschutz: Sicherstellung fairer Geschäftspraktiken und Prävention von Betrug durch Maßnahmen wie Kundengeldtrennung (Segregated Accounts)
2. Marktintegrität: Bekämpfung von Marktmanipulationen und Förderung transparenter Preisbildung
3. Wettbewerbsförderung: Schaffung eines innovationsfreundlichen Umfelds bei gleichzeitiger Risikominimierung

Ihr Zuständigkeitsbereich umfasst Forex-Broker, Banken, Versicherer und Finanzberater.

Organisationsstruktur

Die interne Governance gliedert sich in Fachausschüsse:

• Regulatory Decisions Committee (RDC): Entscheidet über Sanktionen und Lizenzierungsfragen
• Audit Committee: Überwacht interne Kontrollmechanismen
• External Risk and Strategy Committee: Analysiert systemische Risiken

Kontaktinformationen

Hauptsitz:
Financial Conduct Authority
12 Endeavour Square
London E20 1JN

Telefon: +44 (0)20 7066 1000
E-Mail: [email protected]
Offizielle Website: https://fca.org.uk

Überprüfung der Regulierung

Um zu prüfen, ob ein Unternehmen unter FCA-Aufsicht steht:

1. Besuchen Sie das FCA Register auf der offiziellen Website
2. Geben Sie den Firmennamen oder die Registrierungsnummer ein
3. Bestätigen Sie den Status „Authorised“ und überprüfen Sie die angegebenen Dienstleistungen