ケイマン諸島金融管理局（CIMA）の基本情報
ケイマン諸島金融管理局（Cayman Islands Monetary Authority, CIMA）は、ケイマン諸島の金融サービス業界を監督・規制する主要な政府機関です。1997年1月1日に設立され、本社はグランドケイマン島のクリケットスクエアに位置しています。CIMAは通貨の発行・管理、金融機関の監督、国際的な規制協力などの役割を担い、ケイマン諸島を国際金融センターとして発展させる使命を掲げています。
設立背景と歴史沿革
CIMAは1997年、ケイマン諸島の金融規制を強化し、国際的な金融基準に適合させる目的で設立されました。それ以前は、通貨委員会（Currency Board）が通貨管理を担っていましたが、金融サービスの多様化に伴い、より包括的な監督機関が必要とされました。2013年には「ケイマン諸島金融管理局法（2013年改訂版）」が施行され、CIMAの法的権限がさらに強化されました。
法的権限と規制根拠
CIMAの権限は「ケイマン諸島金融管理局法（2013年改訂版）」に基づいており、金融機関のライセンス発行、監督検査、違反行為への制裁などを執行できます。具体的な規制対象は以下の通りです：
- 銀行・金融機関（カテゴリA・Bに分類）
- 投資ファンド（私募・公募ファンドを含む）
- 保険会社（クラスA～Dに分類）
- 信託会社（制限付き・無制限）
- 仮想資産サービスプロバイダー（VASP）
主な職務と監督範囲
CIMAの主な役割は、金融システムの健全性を維持し、投資家保護を図ることです。具体的な業務は以下の通りです：
- ケイマン諸島ドール（KYD）の発行・管理
- 金融機関の免許交付と継続的監督
- AML/CFT（マネーロンダリング防止・テロ資金対策）規制の実施
- 国際的な規制協力（MoU締結など）
- 金融消費者教育の推進
連絡先と所在地
CIMAの本社所在地と連絡先は以下の通りです：
住所： SIX, Cricket Square, 171 Elgin Avenue, George Town, Grand Cayman KY1-1001, Cayman Islands
電話： +1 (345) 949-7089
公式ウェブサイト： www.cima.ky
規制対象機関の検証方法
CIMAの監督下にある金融機関かどうかを確認するには、以下の手順を実行してください：
- CIMA公式サイト（www.cima.ky）にアクセス
- 「Regulated Entities」セクションを選択
- 検索バーに該当機関の名称を入力
- ライセンス番号、登録状況、規制カテゴリを確認
また、CIMAは定期的に未登録業者の警告リストを公開しており、投資家はこれらの情報を参考にすることで詐欺リスクを回避できます。
