Dubai Financial Services Authority (DFSA)

Grundlegende Informationen

Die Dubai Financial Services Authority (DFSA) ist die unabhängige Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen im Dubai International Financial Centre (DIFC), einer Sonderwirtschaftszone in Dubai, VAE. Gegründet 2004, reguliert sie Aktivitäten wie Forex-Handel, Asset Management, Bankdienstleistungen und islamische Finanzprodukte. Die DFSA orientiert sich an internationalen Standards und fördert ein sicheres Finanzökosystem.

Historischer Hintergrund

Die DFSA entstand 2004 parallel zur Einrichtung des DIFC als Reaktion auf die Notwendigkeit eines modernen regulatorischen Rahmens für den aufstrebenden Finanzplatz Dubai. Grundlage ihrer Gründung bildet Artikel 121 der VAE-Verfassung, der die Schaffung von Finanzfreizonen mit eigener Gesetzgebung ermöglicht. Seitdem hat sich die Behörde zu einer Schlüsselinstanz für die Regulierung globaler Finanzströme entwickelt, wobei sie 2019 auch in internationale Diskussionen um Geldwäschebekämpfung involviert war.

Rechtliche Befugnisse und Regulierungsgrundlagen

Die DFSA operiert auf Basis des DIFC Regulatory Law 2004 und weiterer spezifischer Gesetze wie:

• Anti-Geldwäsche-Richtlinien (AML/CTF)
• Marktverhaltensregeln gemäß Markets Rules Module
• Innovationsrahmen für Fintech (Regulatory Sandbox)

Ihre Befugnisse umfassen Lizenzvergabe, Aufsichtsprüfungen und strafrechtliche Verfolgung von Verstößen.

Regulatorische Zuständigkeiten

Das Aufsichtsspektrum der DFSA umfasst:

• Forex-Broker und Devisenhandelsplattformen
• Banken und Wertpapierhandelsunternehmen
• Vermögensverwalter und Investmentfonds
• Blockchain-basierte Finanzinstrumente
• Compliance-Überwachung von AML/CTF-Maßnahmen

Besondere Schwerpunkte liegen auf der Regulierung digitaler Assets und der Förderung nachhaltiger Finanzpraktiken.

Kontaktinformationen

Hauptsitz:
Dubai International Financial Centre
Level 13, The Gate Building
Dubai, Vereinigte Arabische Emirate

Offizielle Website:
https://www.dfsa.ae

Registrierte Unternehmen prüfen:
Nutzen Sie den öffentlichen Registerdienst unter https://www.dfsa.ae/public-register/firms. Geben Sie den Firmennamen oder die DFSA-Referenznummer (z.B. F008693) ein, um Lizenzstatus und regulatorische Historie einzusehen.

Überprüfung der Regulierungskonformität

Um zu validieren, ob ein Unternehmen unter DFSA-Aufsicht steht:

1. Besuchen Sie das Public Register auf der DFSA-Website
2. Nutzen Sie die Suchfunktion mit Firmenname/Referenznummer
3. Prüfen Sie Angaben zur Lizenzklasse und Compliance-Historie
4. Verifizieren Sie die „Legal Status“-Angabe (z.B. „DIFC Company“)

Achtung: Nicht alle im DIFC registrierten Firmen unterliegen automatisch der DFSA-Regulierung – die Lizenzierung ist entscheidend.