Federal Financial Supervisory Authority (BaFin)
Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (BaFin) quy định và giám sát thị trường Forex, đảm bảo tuân thủ pháp lý và minh bạch giao dịch tại Đức.
Nhãn：Quy định ForexThông tin cơ bản về BaFin
Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht – BaFin) là cơ quan quản lý tài chính độc lập trực thuộc Bộ Tài chính Liên bang. Trụ sở chính đặt tại Bonn và Frankfurt am Main, hoạt động trên phạm vi toàn nước Đức. Website chính thức: https://www.bafin.de – cung cấp thông tin bằng tiếng Đức và tiếng Anh.
Bối cảnh thành lập & Lịch sử phát triển
BaFin được thành lập ngày 1/5/2002 thông qua Đạo luật Giám sát Dịch vụ Tài chính (FinDAG), kết hợp ba cơ quan tiền thần: Cơ quan Giám sát Ngân hàng Liên bang (BAKred), Cơ quan Giám sát Bảo hiểm Liên bang (BAV), và Cơ quan Giám sát Chứng khoán Liên bang (BAWe). Sự hợp nhất này nhằm tạo hệ thống giám sát tài chính thống nhất sau khủng hoảng thị trường tài chính những năm 1990.
Quyền hạn pháp lý & Căn cứ giám sát
Hoạt động dựa trên các văn bản pháp lý chủ chốt:
• Luật Ngân hàng Đức (KWG)
• Luật Chứng khoán (WpHG)
• Chỉ thị Thị trường Tài chính EU MiFID II
• Quy định Forex theo Điều 32 KWG
• Luật Thanh tra Bảo hiểm (VAG)
Có quyền xử phạt lên đến 5 triệu Euro với các vi phạm quy định.
Phạm vi giám sát & Trách nhiệm chính
BaFin giám sát toàn diện 5 lĩnh vực trọng yếu:
1. Hệ thống ngân hàng thương mại và tổ chức tín dụng
2. Thị trường chứng khoán và dịch vụ đầu tư
3. Công ty bảo hiểm tư nhân
4. Tổ chức cung cấp dịch vụ tài chính (bao gồm Forex)
5. Tuân thủ quy định chống rửa tiền (AML)
Đặc biệt với Forex, BaFin yêu cầu mức vốn tối thiểu 730,000 Euro cho các công ty môi giới và tỷ lệ đòn bẩy tối đa 1:30 cho retail trader.
Thông tin liên hệ chính thức
Trụ sở Bonn:
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn
Điện thoại: +49 228 4108-0
Văn phòng Frankfurt:
Marie-Curie-Str. 24-28, 60439 Frankfurt am Main
Điện thoại: +49 69 7561-0
Email: [email protected]
Giờ làm việc: 8:00-17:00 (GMT+1) từ thứ Hai đến thứ Sáu
Cách kiểm tra doanh nghiệp được cấp phép
Bước 1: Truy cập trang web chính thức BaFin
Bước 2: Chọn mục “Company database” trên thanh menu
Bước 3: Nhập tên công ty hoặc số đăng ký
Bước 4: Xác minh thông tin giấy phép qua mục “Supervisory Information”
Bước 5: Đối chiếu mã số giấy phép (Authorization Number) định dạng XXX-XXX-XXX
Lưu ý: Các công ty hợp pháp luôn hiển thị đầy đủ thông tin giám sát từ năm 2002 đến nay.
