Prudential Regulation Authority (PRA)

Grundlegende Informationen

Die Prudential Regulation Authority (PRA) ist eine britische Aufsichtsbehörde für Finanzinstitute und Teil der Bank of England. Sie wurde 2013 im Rahmen der Reformen des Financial Services Act gegründet, um die Stabilität des Finanzsystems nach der Krise von 2007–2008 zu stärken. Die PRA reguliert über 1.500 Finanzinstitute, darunter Banken, Versicherungen, Bausparkassen und systemrelevante Investmentfirmen. Ihr Hauptziel ist die Sicherung der finanziellen Resilienz dieser Institutionen, um systemische Risiken zu minimieren.

Historischer Hintergrund

Vor 2013 lag die Finanzaufsicht im Vereinigten Königreich beim Financial Services Authority (FSA). Nach der Finanzkrise führte die Regierung eine umfassende Reform durch, die die Aufsicht in zwei separate Behörden aufteilte: die PRA für prudenzielle Regulierung und die Financial Conduct Authority (FCA) für Marktverhalten und Verbraucherschutz. Die PRA operiert seither als Teil der Bank of England und wird durch das PRA Committee gesteuert, dem unter anderem der Gouverneur der Bank of England angehört.

Rechtliche Befugnisse und Aufsichtsgrundlagen

Die PRA handelt auf Basis des Banking Act 2009 und des Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA). Ihr Regelwerk (PRA Rulebook) definiert verbindliche Standards für Kapitalausstattung, Risikomanagement und Governance. Kernbestandteile sind die acht Fundamental Rules, darunter die Pflicht zur Integrität, angemessener Finanzressourcen und transparenter Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden. Verstöße können Geldstrafen bis zu mehreren Millionen Pfund nach sich ziehen, wie im Fall von Credit Suisse 2023 deutlich wurde.

Aufgaben und Regulierungsbereich

Die PRA konzentriert sich auf:

• Prudenzielle Überwachung: Sicherstellung ausreichender Kapital- und Liquiditätsreserven
• Risikomanagement: Evaluierung interner Kontrollsysteme und Geschäftsstrategien
• Krisenprävention: Entwicklung von Resolution-Plänen für Insolvenzfälle
• Verbraucherschutz: Absicherung von Einlagen über den Financial Services Compensation Scheme (FSCS)

Ihre Zuständigkeit beschränkt sich auf im Vereinigten Königreich ansässige Institutionen.

Kontaktinformationen

Hauptsitz:
Prudential Regulation Authority
Bank of England
Threadneedle Street
London EC2R 8AH
Vereinigtes Königreich

Offizielle Website: bankofengland.co.uk/prudential-regulation

Überprüfung der Regulierung

Um zu prüfen, ob ein Unternehmen unter PRA-Aufsicht steht:

1. Nutzen Sie das Financial Services Register auf der FCA-Website (Suche nach Firmenname oder Registrierungsnummer)
2. Konsultieren Sie das PRA Rulebook auf der Bank-of-England-Website für spezifische Regelungen
3. Kontaktieren Sie die PRA direkt per E-Mail ([email protected]) zur Bestätigung