Financial Sector Conduct Authority (FSCA)

Institutsinformationen

Die Financial Sector Conduct Authority (FSCA) ist die zentrale Marktverhaltensaufsichtsbehörde Südafrikas für den Finanzsektor. Sie fungiert als unabhängige Regulierungsinstanz im Rahmen des Twin Peaks-Modells und ist primär für die Überwachung des Marktverhaltens von Finanzdienstleistern sowie den Schutz von Finanzkunden verantwortlich. Gegründet wurde die Behörde am 1. April 2018 durch den Financial Sector Regulation Act 9 of 2017 (FSRA).

Hauptsitz:
Riverwalk Office Park
41 Matroosberg Road
Ashlea Gardens Extension 6
Pretoria, Südafrika

Historischer Hintergrund

Die Einführung der FSCA resultiert aus der umfassenden Reform des südafrikanischen Finanzaufsichtssystems. Im Jahr 2011 beschloss das Kabinett die Implementierung des Twin Peaks-Modells, das eine Trennung der Aufsicht in prudenzielle Regulierung (durch die Prudential Authority) und Marktverhaltensregulierung (durch die FSCA) vorsieht.

Mit der Verabschiedung des FSRA 2017 erhielt das Modell gesetzliche Legitimation. Die FSCA übernahm dabei Funktionen früherer Aufsichtsstellen wie der Financial Services Board und erweiterte gleichzeitig ihren Zuständigkeitsbereich auf bisher unregulierte Finanzakteure.

Rechtliche Grundlagen

Die Befugnisse der FSCA leiten sich hauptsächlich aus folgenden Rechtsquellen ab:

• Financial Sector Regulation Act 9 of 2017 (FSRA): Definiert die institutionelle Struktur und Kernkompetenzen
• Financial Advisory and Intermediary Services Act 37 of 2002 (FAIS)
• Financial Markets Act 19 of 2012
• Spezialgesetze für Wertpapierdienstleistungen, Versicherungen und Pensionsfonds

Die Behörde besitzt gemäß §4 FSRA die Befugnis zur Erlassung von Conduct Standards, die rechtsverbindliche Verhaltensanforderungen für regulierte Unternehmen festlegen.

Regulatorische Zuständigkeiten

Die FSCA überwacht folgende Bereiche:

• Marktintegrität und Verbraucherschutz im Finanzsektor
• Lizenzierung und fortlaufende Beaufsichtigung von:
  • Forex-Brokern und CFD-Anbietern
  • Finanzberatern und -vermittlern
  • Versicherungsgesellschaften
  • Pensionsfonds
  • Kreditbüros
• Untersuchung von Marktmissbräuchen (Insidergeschäfte, Marktmanipulation)
• Entgegennahme und Bearbeitung von Kundenbeschwerden
• Durchsetzung von Compliance-Anforderungen durch Sanktionsverfahren

Im Forex-Bereich kontrolliert die FSCA insbesondere die Einhaltung von Kapitaladäquanzvorgaben, Kundeninformationspflichten und ordnungspolitischen Standards.

Kontaktinformationen

Zentrale Kontaktstelle:
Telefon: +27 12 428 8000
E-Mail: [email protected]
Notfall-Hotline (für meldepflichtige Vorfälle): +27 12 428 8911

Postanschrift:
P.O. Box 35655
Menlo Park 0102
Südafrika

Registrierungsüberprüfung

Zur Validierung der Regulierungszugehörigkeit eines Unternehmens:

1. Besuchen Sie das Financial Services Provider Register auf fsca.co.za
2. Nutzen Sie die Suchfunktion mit:
   • Registrierungsnummer (FSP-Nr.)
   • Firmenname
   • Verantwortlicher Person (Key Individual)
3. Prüfen Sie im Trefferdetail:
   • Gültigkeitsstatus der Lizenz
   • Zugelassene Tätigkeitsbereiche
   • Auferlegte Beschränkungen

Die Datenbank wird täglich aktualisiert und enthält historische Sanktionsentscheidungen.