Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
FINRA, organisme d'autorégulation américain, régit le Forex retail en assurant la protection des investisseurs et la conformité réglementaire.
Étiquette：Réglementation ForexInformations de base
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) est un organisme d’autorégulation (OAR) américain créé en 2007. Elle supervise les activités des courtiers en valeurs mobilières et des marchés boursiers aux États-Unis. Son siège social est situé à Washington, D.C., avec 20 bureaux régionaux à travers le pays. En 2023, la FINRA réglementait 3 394 sociétés de courtage, 149 887 succursales et environ 612 457 représentants enregistrés.
Contexte historique
La FINRA est née de la fusion en 2007 de la National Association of Securities Dealers (NASD) – fondée en 1939 – et de la branche réglementaire du New York Stock Exchange (NYSE). Cette consolidation visait à rationaliser la supervision des marchés financiers face à leur complexité croissante. La NASD avait initialement lancé le marché NASDAQ en 1971, devenu indépendant en 2000.
Cadre juridique et compétences
Opérant sous la supervision de la Securities and Exchange Commission (SEC), la FINRA applique les lois fédérales comme le Securities Exchange Act de 1934. Ses pouvoirs incluent :
– L’élaboration de règles pour les courtiers
– L’enquête sur les plaintes des investisseurs
– La sanction des violations (amendes, suspensions)
– La surveillance des marchés NYSE, NASDAQ et ISE
– La lutte contre la fraude financière.
Champ d’action et responsabilités
La FINRA exerce cinq fonctions clés :
1. Enregistrement : Vérification des antécédents et examens pour les courtiers
2. Surveillance : Contrôle du respect des règles via des audits annuels
3. Règlement des litiges : Gestion d’un forum d’arbitrage pour les conflits boursiers
4. Éducation : Programmes de formation pour les investisseurs
5. Technologie : Analyse de milliards d’opérations quotidiennes pour détecter les anomalies.
Coordonnées officielles
Siège principal :
FINRA Support Center
1700 K Street NW
Washington, DC 20006
Téléphone : +1 301-590-6500
Email : via formulaire en ligne sur finra.org/contact-finra
Services spécialisés :
– Investor Complaint Center : Traitement des réclamations
– Securities Helpline for Seniors : Assistance téléphonique gratuite
– Small Firm Helpline : Support pour PME
Vérification d’une entité réglementée
Pour confirmer qu’une société est sous supervision FINRA :
1. Accédez à BrokerCheck sur finra.org
2. Recherchez par nom de l’entreprise ou numéro CRD
3. Vérifiez les sections :
– « Registration Status »
– « Disclosures »
– « Sanctions History »
Les données sont mises à jour quotidiennement.
