Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
A FINRA regula o mercado Forex, garantindo conformidade, transparência e proteção aos investidores contra riscos e práticas fraudulentas.
Etiqueta：Regulação ForexInformações Básicas
A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) é uma organização autorreguladora sem fins lucrativos, estabelecida em 2007 através da consolidação das funções regulatórias da NASD (National Association of Securities Dealers) e da NYSE Regulation. Sua sede está localizada em Washington, D.C., com escritórios regionais em todo os Estados Unidos. A FINRA opera sob a supervisão da SEC (Securities and Exchange Commission) e é responsável por regulamentar corretoras e profissionais de valores mobiliários, incluindo atividades relacionadas ao mercado de câmbio (forex) no varejo.
Contexto Histórico e Evolução
A FINRA surgiu como resposta à necessidade de padronizar práticas regulatórias no setor financeiro após crises como a bolha das empresas pontocom (2000) e escândalos contábeis como o da Enron. Inicialmente focada em títulos mobiliários, expandiu sua atuação para incluir o mercado de forex em 2008, após a publicação do Regulatory Notice 08-66, que estabeleceu diretrizes para transações de câmbio no varejo.
Competências Legais e Base Regulatória
A autoridade da FINRA deriva de:
- Lei de Títulos Mobiliários de 1934 (Seção 15 do Securities Exchange Act).
- Regras específicas como NASD Rule 1017, 2110 e 3011(a), que tratam de proteção ao cliente e prevenção à lavagem de dinheiro.
- Acordos de cooperação com a CFTC (Commodity Futures Trading Commission) para supervisão conjunta de operações forex.
Principais Responsabilidades
No âmbito do forex, a FINRA:
- Monitora a conformidade com limites de alavancagem (até 400:1 permitido).
- Exige divulgação clara de spreads, taxas e riscos cambiais.
- Combate manipulação de taxas e conflitos de interesse em plataformas OTC.
- Implementa regras de Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML).
Dados de Contato
Sede Principal:
1700 K Street NW, Washington, DC 20006
Telefone: +1 (301) 590-6500
Canais Especializados:
- Central de Investidores: Investidor Complaint Center para denúncias contra corretoras.
- Linha Direta para Idosos: Securities Helpline for Seniors® (+1 (844) 574-3577).
- Suporte Técnico Regulatório: FINRA Risk Monitoring Program.
Verificação de Registro
Para confirmar se uma instituição está sob supervisão da FINRA:
- Acesse o portal BrokerCheck no site oficial.
- Insira o nome da empresa ou número CRD (Central Registration Depository).
- Verifique o status “FINRA Member” na seção de registros regulatórios.
